很抱歉,作为AI语言模型,我无法提供具体年份的考试资料或下载链接。但是,我可以给你一般性的CFA三级IPS(投资政策说明)写作的一些指导原则:
1. **理解考生角色**:在三级考试中,你扮演的是一个财富管理顾问,为客户提供个性化的投资策略。
2. **客户需求分析**:清晰地描述客户的目标、风险承受能力、时间 horizon 和任何其他相关约束。
3. **资产配置**:详细说明你在各大类资产(如股票、债券、现金等)之间的分配决策,并解释原因。
4. **策略细节**:包括具体的投资选择、投资风格、市场预期和战术性调整的可能。
5. **业绩基准**:设定一个或多个业绩比较基准,以评估投资表现。
6. **审查与调整**:描述定期评估投资组合并根据需要进行调整的计划。
7. **合规与伦理**:确保IPS符合行业标准和道德准则。
8. **清晰、简洁的写作**:使用专业且易于理解的语言,避免复杂的行话或过度技术化的表述。
请参考CFA Institute提供的官方学习资源和样题,以获取最准确和最新的指导。
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