金融学

1. 银行从业资格证

CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

（1）考试科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。 　　

（2）考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道，多项选择题40道，判断题15道。

（3）考试费用：80元/科

（4）考试时长：120分钟

（5）考试形式：计算机考试

（6）辅导教材：

《个人贷款银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》

《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》

《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》 　　

《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公司信贷》

《银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人贷款》

2. 证券从业资格证

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。

通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书；通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。

（1）申请条件：

申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件；申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历；申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起30日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

（2）证书管理：

考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格；

通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）；

通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。

（3）考试内容：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。

只要通过两门就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。最高就是二级。

（4）考试时间：120分钟/科

（5）考试方式：计算机考试

（6）考试大纲：考试大纲和考试教材一般每年更新一次。

（7）报名方式：考生应登录协会网站（www.sac.net.cn）进行报名。为避免考生信息泄露，考生不要通过其他网站进行报名。

3. 注册国际投资分析师

注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst，CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst ， ACIIA）统一管理。注册国际投资分析师协会成立于2000年6月，其主要宗旨是建立国际性的职称评估计划，推出投资分析师国际水平考试，并颁发国际注册投资分析师（即CIIA）资格。

（1）考试时间：由ACIIA统一规定，原则上为每年的3月和9月

（2）考试地点：北京，上海，深圳

（3）考试费用：注册费为800元/人（含一套指定教材）考试报名费为2500元/卷完成终级考试费用合计：800+2500*2=5800RMB(含教材)

（4）考试内容：

① 标准知识考试之基础考试：多选题，计算题和简单论述题等形式

序号	考试内容	考试时长
考试一	股票定价与分析 财务会计与财务报表分析 企业理财	3小时10分
考试二	财务会计与财务报表分析 企业理财	2小时40分
考试三	金融衍生工具定价与分析 资产组合管理	3小时10分

       

② 标准知识考试之终级考试：小型案例分析题和深度论述题

序号	考试内容	考试时长
考试一	经济学 企业理财 财务会计与财务报表分析 　　 股票定价与分析	3小时
考试二	固定收益证券定价与分析 　　 金融衍生工具定价与分析 　　 资产组合管理	3小时

 

③ 国家考试：

序号	考试内容	考试时长
考试一	法律法规 职业道德 财务报表分析	3小时

4. 注册会计师

注册会计师，是指取得注册会计师证书并在会计师事务所执业的人员，英文全称Certified Public Accountant，简称为CPA，指的是从事社会审计/中介审计/独立审计的专业人士。

（1）考试时间：境内考试通常于每年9月第二或第三个周末举行，欧洲考区考试时间一般安排在11月份。

（2）考试科目：专业阶段考试科目包括会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法；综合阶段考试科目：职业能力综合测试。

（3）考试年限：5年，从通过第一科考试时间开始算起，5年内必须全科通过注册会计师全国统一考试，否则第一年通过的考试成绩将作废，以此类推

（4）考试时长：会计考试时间为180分钟；审计、财务成本管理考试时间各为150分钟；经济法、税法、公司战略与风险管理考试时间各为120分钟

（5）报名费用：考试报名费10元，考务费40元/科（2010年陕西考区），不同地域可能有所不同，请考生查看相关规定。如果要参加相关的培训，一般的培训费用大致在300元左右。

5. 金融理财师

“金融理财师”是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。金融理财师要能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

（1）申请条件：申请人须具备以下基本条件：在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

（2）职业考试：AFP资格考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外。AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。

（3）考场地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安。

（4）考试费用：

① AFP资格认证考试的考试费为人民币890元。

② CFP资格认证考试的全科考试费用为人民币1780元，其中：

《投资规划》考试费为人民币450元；

《员工福利与退休计划》考试费为人民币225元；

《个人税务与遗产筹划》考试费为人民币225元；

《个人风险管理与保险规划》考试费为人民币370元；

《综合案例分析》考试费为人民币510元；

③ EFP资格认证考试的考试费为人民币450元。

（5）考试方式：统考，闭卷，机考

（6）考试时间：

① 共6个小时

上午 9:00——12:00	金融理财基础（一）
下午13:30——16:30	金融理财基础（二）

② CFP资格认证考试时间共计12个小时

上午 9:00——12:00	投资规划
下午13:30——15:00	员工福利与退休计划
下午16:00——17:30	个人税务与遗产筹划
上午 9:00—— 11:30	个人风险管理与保险规划
下午13:30——17:00	综合案例分析

③ EFP资格认证考试时间为3小时

上午9:00——12:00

金融理财管理

（7）报名方式：www.fpsbchina.cn

6. 中国精算师资格认证

中国精算师考试分为准精算师和精算师两部分。准精算师部分考试共九门必考课程，考生通过全部九门课程考试后，将获得准精算师资格。精算师部分考试计划设置十门课程，其中包括必修课和选修课，获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得“精算师考试合格证书”。

（1）考试科目：

① 准精算师部分 

　　准精算师部分由八门专业课程及一门职业道德教育课程组成。 

　　具体课程名称和主要内容如下： 

课程名称		考试内容
A1	数学	1）概率论（30%）；  2）数理统计（20%）；  3）随机过程（20%）；  4）应用统计（20%）；  5）随机微积分（10%）。
A2	金融数学	1）复利数学（40%）；  2）利率期限结构和随机利率模型（20%）；  3）未定权益基本分析和风险中性评估（20%）；  4）投资组合理论基础（20%）。
A3	精算模型	1） 基本模型：生存模型和多状态模型、财产责任保险常见风险标的模型、个体模型和聚合模型；（40%）  2） 统计建模初步：参数估计和校验：频率和索赔额模型、信度理论；（20%）  3） 统计模型的进一步分析：修匀原理和方法（10%）  4） 破产模型；（20%）  5） 情景及敏感性测试：随机模拟（10%）
A4	经济学	宏观经济学（30%）、微观经济学（50%）、金融学（20%）
A5	寿险精算	1） 寿险精算数学（60%）  2） 寿险精算实务（40%）
A6	非寿险精算	1） 非寿险精算数学（60%）  2） 非寿险精算实务（40%）
A7	会计与财务	1） 会计基本原理（25%）；  2） 会计准则（25%）；  3） 各种经营实体介绍（20%）；  4） 企业会计的基本结构（15%）；  5） 企业会计的解释能力和局限性（15%）。
A8	精算管理	1） 企业运营的一般环境（10%）；  2） 风险评估、风险类型和风险度量（15%）；  3） 产品（或服务）的设计和开发（10%）；  4） 产品和服务的定价及定价假设（10%）；  5） 准备金和负债评估（15%）；  6） 风险管理基本方法（15%）；  7） 资产负债管理基础（10%）；  8） 经验监测（10%）；  9） 偿付能力、盈利能力和资本管理（5%）。

（注：1、课程A1-A8均为3小时笔试。2、考生在通过了A1-A8全部课程后，还需参加为期一天的中国准精算师《A9职业道德教育》课程的培训，方可获得中国准精算师资格。） 

　　（二） 精算师部分 

　　中国精算师资格考试精算师层次考试课程分为寿险和非寿险两个方向，所有课程均为4小时笔试。 

　　1、寿险方向 

　　精算师（寿险方向）的考试由七门专业课程及一门职业道德教育课程组成，具体课程名称如下： 

　　FC1 《保险法及相关法规》 

　　FC2 《保险公司财务管理》 

　　FC3 * 《健康保险》 

　　FC4 * 《投资学》 

　　FL1 《个人寿险与年金精算实务》 

　　FL2 《资产负债管理》 

　　FL3 * 《员工福利计划》 

　　（注：*号的课程为当前尚未开考的课程，具体的开考时间将根据课程的建设情况陆续公布。） 

　　2、非寿险方向 

　　精算师（非寿险方向）的考试由七门专业课程及一门职业道德教育课程组成，具体课程名称如下： 

　　FC1 《保险法及相关法规》 

　　FC2 《保险公司财务管理》 

　　FC3 * 《健康保险》 

　　FC4 * 《投资学》 

　　FG1 * 《非寿险精算实务》 

　　FG2 * 《非寿险定价》 

　　FG3 * 《非寿险责任准备金评估》 

　　（注：*号的课程为当前尚未开考的课程，具体的开考时间将根据课程的建设情况陆续公布。） 

　　在获得中国准精算师资格的前提下，只要满足以下其中一个系列的要求，即可获得中国精算师资格： 

　　系列一（寿险方向）：通过FC1、FC2和FL1课程，并在FC3、FC4、FL2、和FL3这4门课程中至少通过2门课程。 

　　系列二（非寿险方向）：通过FC1、FG1、FG2和FG3课程，并在FC2、FC3和FC4这3门课程中至少通过1门课程。 

　　在满足上述考试课程的要求后，还需参加为期一天的中国精算师职业道德教育课程的培训，方可获得中国精算师资格。

（2）考试用书：

①《概率论第一册》 复旦大学编 人民教育出版社 1979年4月第1版 　　

②《概率论第二册》（第一、二分册） 复旦大学编 人民教育出版社 1979年8月第1版 　　

③《概率论与数理统计》 陈希孺编著 中国科学技术大学出版社 2000年3月第1版 　　

④《应用线性回归》（美）S.Weisberg著 王静龙、梁小筠等译 中国统计出版社 1998年3月第1版

（3）报考条件：

凡具有大学本科以上学历或同等学历的个人，包括大学本科在校生均可报名参加中国精算师资格考试。但属于下述情形之一者，不得参加中国精算师资格考试：

①曾受过刑事处罚；

②曾因违反金融法规而受过行政处罚；

③无国籍；

④中国保监会认定为不符合参加中国精算师资格考试条件的其他情形。

（4）考试形式及证书取得

考题形式为标准试题和笔答题，考试采用学分制。考生通过全部基础课程考试，获得270学分，可以获得准精算师考试合格证书；精算师高级课程考试共130学分，90学分必考学分，40学分选考学分。考生在通过全部课程的考试后，还需有专业训练要求，考生要请一名资深的中国精算师指导，在专业领域工作两年，并有一篇专业报告，经答辩合格后，方取得精算考试合格证书。