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设某人的效用函数是 U(X1,X2)=Ln(X1)+ Ln(X2),初始财富是I，该人的风险有面临损失的风险，发生风险的概率是r, 损失是D（〈I），但此人可以通过购买保险抵消此风险，每单位财产的保费是q，
A, 当此人没有面临风险时，求此人的马歇尔需求函数和间接效用函数。
B，设此人面临风险，据A部分的结果，确定此人的风险态度，并求Arrow-pratt绝对风险系数？
C，设此人面临风险，q不小于r，求最优投保量。

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关键词：马歇尔需求函数 间接效用函数 arrow 马歇尔需求 pratt 马歇尔 保险 财富

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提示：
1.保险保费的确定，从购买者角度，是等于其风险效用值

这里，效用是：U(X1,X2)=Ln(X1)+ Ln(X2)

但是，风险效用预期=E[U(X1,X2)]=E[Ln(X1)]+ Ln(X2)]=(1-r)*U(X1,X2)+rU(X1,X2)

E[U(X1,X2)]=q*I=保费额

发生风险的概率是r, 损失是D（〈I），即：rU(X1,X2)=D（〈I）