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来源 | 百度文库
作者 | 江滋清
【关于作者】
乔治·阿克洛夫是新凯恩斯主义的主要代表，也是当代主流经济学最杰出的代表之一。阿克洛夫将社会学、心理学、人类学等学科引入经济学理论，其研究领域包括宏观经济学、贫困问题、家庭问题、犯罪、歧视和货币政策等。他在次品市场模型中对信息不对称现象及其结果的分析已经成为现代微观经济学的经典理论，被广泛地引用来讨论市场失灵。因在分析不对称信息市场方面做出重要贡献而获得2001年诺贝尔经济学奖。
席勒在金融市场、行为经济学、宏观经济学、不动产、统计方法及市场道德判断、公共选择等方面贡献良多，他长于运用数学分析和行为分析相结合的方法研究投机市场中的价格波动；分析投机泡沫，尤其是证券和房地产市场泡沫；分析金融、保险、公共财政在普通民众未来生活中的广泛影响等。2013年因“资产价格实证分析方面的贡献”获得诺贝尔经济学奖。
在《动物精神》一文中，阿克洛夫和席勒重拾被古典经济学忽视的动物精神，在质疑凯恩斯“《通论》被曲解”的基础上，从人们的非理性程度或者可以说是被误导程度上解读非经济动机对人们追求其经济利益的影响。
【动物精神】
何为“动物精神”？简言之，它就是人类经济决策的非理性。信心是否充足、公平感、腐败和欺诈、货币幻觉以及作为人们参照物的 “故事”，这些都是动物精神的具体表现。人类的经济决策并非古典经济学理论假设的那般理性和简单，其复杂的心理因素才是整体经济动荡不安的根源！
阿克洛夫和席勒认为各起重大经济事件基本上都有人类心理方面的原因，也就是人们的动物精神会在经济过程中发挥作用。要客观而真实的了解经济事件，合理科学的对其进行解释，就不应该摒弃动物精神在经济事件中所扮演的角色，它们不像理性的经济理论所预测的那样，是“收益值乘以其概率的加权平均值”，经济事件中的那些决策“只能看作是动物精神使然”。
《动物精神》一书第一篇从信心、公平、腐败和反社会行为、货币幻觉、故事五个方面来描述动物精神是如何影响经济决策的。第二篇则对上述物种动物精神如何影响经济决策加以论述，说明他们在回答“为什么经济会陷入衰退”、“为什么中央银行的行长们有控制经济的权利”、“为什么有人找不到工作”、“为什么从长期看通货膨胀和失业此消彼长”、“为什么给将来准备储蓄如此随意”、“为什么金融价格和公司投资如此异变”、“为什么房地产市场有周期”、“为什么处于弱势地位的少数族裔世世代代在贫困中挣扎”八个问题时，动物精神如何起到了关键作用。
【文本解读】
二十世纪的美国经济大萧条，给美国带来了城中的灾难，银行倒闭、工人失业、经济市场黯然。那么经济究竟是如何运行的，为什么世界经济会陷入困境，如何才能解救面临崩溃的信贷市场和岌岌可危的经济实体，似乎传统经济学的自由市场已经不能够解答。亚当斯密的自由市场是这样一个市场，如果人们在这样的市场上理性的追求自身的经济利益，他们就会用尽所有的互利机会，生产商品并进行交换，互利机会的穷尽就会导致充分就业，要求合理工资的工人就会被雇佣。这种关于经济稳定性的理论确实从某种意义上解释了大萧条时期的失业现象，但却不能描述经济体中为何存在如此多的波动，也不能解释为什么经济会坐上过山车。
与此相反，凯恩斯试图解释对充分就业的偏离，他强调了动物精神。小布什将经济危机解释为“华尔街喝醉了”，但是华尔街为什么会喝醉呢，凯恩斯在《通论》中用非经济动机和非理性行为对大萧条进行了解释。但凯恩斯追随者对于《通论》“改头换面的做法”，使得新古典经济学派得出了“动物精神之于经济无重要性”的结论。
为正确描述真实的经济运行，阿克洛夫和席勒试图借助社会科学研究，阐释动物精神在宏观经济中的作用，从而完成早期凯恩斯主义者未能完成的任务。
当经济陷入衰退时，报纸和专家们告诉大家，要“恢复信心”。富兰克林罗斯福在分析大萧条时也用到了类似的词语。在他们的观念和意识中，信心是理性的，人们利用手头信息做出理性预测，然后再根据这些理性预测做出理性决策。在阿克洛夫和席勒看来，信心概念的含义远不止如此。信心这个词指的是那些不能用理性决策来涵盖的行为。当人们有信心时，他们就会买进，当他们缺乏信心时，他们就会退缩，就会卖出。这就把我们带回了凯恩斯关于动物精神的描述，当人们做出投资决策时，他们必须凭靠信心。真正值得信任的人经常跑起某些信息或者忽视某些信息。他们甚至不会处理他所得到的信息。即使他理性的处理了信息，仍可能不会理性的行事，它所采取的行动，依据的是那些他认为正确的东西。而不像标准的经济理论一样，给理性决策一个正式的程序。但是我们真的有办法确定哪些概率和结果吗？
那么信心又是如何在经济市场中表现呢？阿克洛夫和席勒认为，存在一个像凯恩斯的消费乘数那样的的信心乘数，它表示信心的一个单位变动而导致的收入变动，信心的变化导致收入的变化和下一轮的信心变化，而每一轮变化都会进一步影响未来各轮的收入和信心。信心低落导致信贷市场冻结，贷款个人不相信能收回贷款。这种情形下，那些想花钱的人发现，他们难以得到他们需要的信用；那些提供商品的人发现他们难以获得他们所需要的流动资金。其结果是，通常的财政乘数，无论是来自政府支出的增加还是减税，都会比较小。
而公平则是动物精神的又一表现。阿尔伯特李斯在回顾自己作为经济学家的一生时坦诚到：作为一名管理者，他必须不断的决定什么是公平，什么是不公平。而作为一名经济学家，这一概念在他的分析中无影无踪，这是个致命的疏漏。而教科书中尽管提及公平是一种动机，但还是被学生或老师选择性的被忽略了。
心理学家丹尼尔卡尼曼和经济学家杰克凯奇、理查德泰勒通过对暴风雪后的雪铲的价格的问卷调查研究和沙漠啤酒实验发现，对公平的关注很不亚于理性经济动机的影响。厄恩斯特费尔和西蒙加西特的“储钱罐”实验则证明，猴子们在玩这个游戏的时候和人类完全一样，惩罚的可能性会极大的降低自私行为。那么究竟什么是公平？交换的社会学理论被称为公平理论。它不同于经济学家所认为的“任何交易一方投入的价值仅指货币价值”，更是包含了主观评价，比如社会地位高低等。彼得布劳对卷入复杂诉讼案的政府代理人研究运用公平理论做出了解释。在许许多多的经济决策中，对公平的考虑是一个主要动机，他同我们对信心的感觉有关，同我们有效地开展写作的能力有关，在解释经济事件时，什么是公平与不公平，我们应该纠正在经济争论中其无足轻重的状况，那么对于非自愿失业等现象就可以很容易的解释了。
如果要进一步了解经济的运行机制和经济中的动物精神，就必须了解经济的阴暗面，这就是腐败和欺诈。在现代经济中，资本主义创造了一项叫做“有限责任”的发明，它在保护股东方面发挥了很好的作用：由于股东仅仅对股东所持有的股份负有限责任，股东们为了获得额外的利益，大肆发行股票，将风险转接给债权人，通过会计做假账，虚增股票价值，就会引诱依赖会计数据对企业财务状况进行评估并购买股票的公众，给旧股东背黑锅当垫背。另外则可以通过出售信用，通过工资、奖金、私下交易、裙带关系、高利贷、期权等多种方式从债权人手中搂钱。在1991年的经济衰退中，垃圾债券大王迈克尔米尔肯则通过进行大幅度降低接管成本的敌意接管活动，从中获取大量的认股权证，从而获取高额的个人利益。不仅仅如此，2001年的安然公司腐败案也说明了这一点。为获取高额的个人利益，杰佛里斯基林通过录入短期巨额利润的方法，获得了丰厚的回报。在经济发展的过程中，腐败或者欺诈行为重视不时地出现，这种行为可观察到的惩罚随时间而变化。在一个腐败活动猖獗的时代，很多人认为逃脱惩罚是很容易的，在这样的时候，不再坚持操守是完全理性的选择。随着新型金融创新的出现，经融监管允许人们从事金融创新，腐败和欺诈新机会就会产生，这在一定程度上导致腐败或者欺诈程度岁时间而变化，从而推动或者抑制激烈竞争的活动和掠夺性的活动。因而经济衰退就不是那么的简单的解释了，这里包含了利益动机而引发的腐败或欺诈行为的存在，对经济市场产生不可估量的影响。
经济学家说，如果人们是理性的，其决策就只会受到他们用名义美元能够在市场上购买什么或者能够出售什么的影响。这是宏观经济欠缺考虑的一个因素，即货币幻觉。欧文费雪因为其利率决定理论而享有盛誉，但是他坚信，人们经常做出糟糕的经济决策，是因为他们不知道通货膨胀。弗里德曼对60年代早期的菲利普斯曲线提出了关于货币幻觉的质疑。他认为，人们除了要求名义工资的增加之外，还要加入对通货膨胀的预期。这是因为无论是购买劳动力的雇主，还是出卖劳动力的工人，他们只关心工资能买到什么，他们都只关心工资相对于物价的价值是多少。如果通货膨胀一对一的加入工资和价格的设定，那么，就有一个通货膨胀既不会螺旋式上升，也不会螺旋式下降的失业水平。如果没有货币幻觉，通货膨胀和事业之间就不存在可以由货币和财政当局决定的替代关系。因此，阿克洛夫和席勒认为，将名义美元转换成实际美元的过程中，会有损失。这样的损失就是货币幻觉的效果。然而在现实生活中，只有极少数的劳动合同包含生活成本调准（即指数化），而且金融合同通常也采取这样的形式，大多数的债券合同所提供的利率是不会变化的。在会计核算中，大部分的经济合同以及大多数账户都是以名义值计量的，这种形式的合同是否会影响实际决策也就不言而喻了。所以传统经济学的关于“人们能够揭掉通货膨胀的面纱”的假设与现实经济出现了不同的经济描述，当然经济决策也就不得而知了。
在动物精神中，最有趣的一个现象就是故事经济了。阿克洛夫和席勒认为在有关政治经济活动时，经济决策者花费大量的时间在和公众进行有关经济的交流，其实就是在讲故事。他们在这里引用了墨西哥总统波提洛任期的高调行事和其相对应的墨西哥经济增长以及其卸任后的墨西哥经济衰退。但传统经济学家对这样的行为标签为很不专业的。但有意思的是阿克洛夫和席勒又引用了20世纪90年代的互联网热，尽管是稳定的技术进步（包括材料科学、化学、机械工程、农业科学等领域）综合作用使得经济发展取得进步，但却唯有互联网引起了公众的兴趣。他们认为如果不详细的了解这些故事，就很难理解过去的经济信心从何而来、随着岁月的流逝，我们会忘掉过去的故事，也正因为如此，我们对过去股票市场变动和宏观经济波动总是迷惑不解。
这就是阿克洛夫和席勒的动物精神。
【读后感想】
关于阿克洛夫和席勒的动物精神，确实在经济学上前进了一大步，他们敢于冲破传统经济学发展模式的束缚，更多的结合心理学社会学对社会人的剖析，从而进一步挖掘经济运行机制。在传统的经济理论中，自然人和经济人确实格外分明。而阿克洛夫和席勒在经济中对于社会人的定义，则是让人耳目一新。同时，社会人的定义则有从根本上改变了社会经济的研究视角，这也就是决策者的理性。
在《动物精神》中，阿克洛夫和席勒塑造的社会人是具有非经济动机和非理性因素的，这样更加接近与真实的社会。也更容易让人接受这一理论。而且他们对于经济学中非理性因素的剖析，是在对凯恩斯理论的进一步发展，同时也是在对凯恩斯追随者后期理论的一种挑战和辩驳。
我特别喜欢两人关于信心在经济决策中的解释，和信心对经济市场的影响机制。而在动物精神一书中，个人认为动物精神的第五个表现“故事”，其实就是“信心”。而信心是贯穿了其经济理论中的核心点。在现在股票市场中，似乎存在着这么一种现象：大部分的投资者并不具备投资管理素质，更多的是表现为市场的一种羊群效应。他们并不具备专业的投资经营专业知识，所以他们对于股票的选择是来自于对大多数投资者的效仿，或者是听从于投资理财专家的“资深剖析”，而所谓投资理财专家在决策和名誉的博弈中会产生犹豫，从而选择具有更深资历的投资理财能手，最终市场归绝于有限的几个人，说白了也就是这几个人的信心，他们对于经济的解读，对于信息的理解可能比常人要优秀一些，但是始终会存在误差或者是失误，因此，一个经济决策就会经过第一层信心，依次往下，各层凭信心做选择，从而产生了市场的波动。信心确实能够对经济现象有良好的解释，但是通过哪些现象来表征信心，每层次是否都一样，作者在文中给出了肯定答复，但是没有了下文，因此引起对于理论的不成熟感和实用性担忧。
通过公平来解释经济现象确实感觉很新鲜，这是先前一直没有接触到的。不过感到有点意外却又在情理之中的是，公平解释的经济现象带有浓厚的中国封建主义的味道（只是随便说说），但这确实是资本主义经济所体现出来的。
腐败和欺诈现象则从人类的本质上解释经济现象，以人特有的动机，解释其在经济运行过程中的种种行为，并针对如此行为借以分析对社会经济的影响。货币幻觉则从市场经济活动本身探究其对于人决策的影响。
但让人感觉美中不足的是，个人更倾向与数学模型，若能以相对假设条件，构建数学模型对经济现象进行解释，那就完美了。
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