连续复利极限的问题

M无穷大的时候，不是说n增大多少倍，R就减少多少倍啊。这个公式感觉就是在用单利计算复利。
我举个例子说明一下我的问题。
如果年利率是4%，我分别计算其按天、小时、分钟、秒计算的利息。
  （1+D）^365=104%       D=1.07459782*10^(-4)
  （1+H）^(365*24)=104%        H=4.47726083*10^(-6)
         ……
按照这样的方法。计算出来的秒利率是S=1.24368*10^(-9)，然后按照秒利率计算的日利率是S*60*60*24=1.07453952*10^(-4)
换句话说，我觉得的确是N增大R减小，可是R的减小和N的增大的关系绝对不是按照倍数增减的，那么这个极限模型不就有问题吗？

顶，感谢你的分享

首先每期利率 r/m 并无实际意义，只是一个大概值，哪有每期利率就等于年利率除以一年内的期数的。其次，你的这个等式是左边是复利的，右边确是104%相当于按照一年期的定值。（1+D）^365=104%，由此推导出的日利率D就没有意义了，然后后面我没有仔细看，你看是不是

（1+D）^365=104%       D=1.07459782*10^(-4)
  （1+H）^(365*24)=104%        H=4.47726083*10^(-6)
你觉得这组方程有问题吗，104%是什么意义呢，期数不同等式右边一定不相同呀。

楼主的思维是对的。
不要说所谓连续复利公式，就连所谓每年计算m次复利的公式  A。（1+R/m）^(mn)在实际生活中也是没有意义的。
在双方有了公式 A。（1+R）^n 的前提下，再有公式A。（1+R/m）^(mn)，借用资金的一方是不会同意用这公式计算的。
实际生活是，m增大，相应的R 必定减小。

hebdzhg 发表于 2018-4-10 17:06
楼主的思维是对的。
不要说所谓连续复利公式，就连所谓每年计算m次复利的公式  A。（1+R/m）^(mn)在实际生 ...

民科就别出来秀智商了好吧