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国元证券-银行业研究报告：行业复苏、中小银行发力-090626.pdf
目录
第1部分至09年1季度银行业绩逐季下滑……………………………………………………...3
1.1 08年股份制银行业绩表现出较大差异性....................................................................3
1.2 09年1季度半数银行录得负增长..............................................................................3
1.3 08年业绩增长主要来自规模增长和有效税率的下降..................................................4
1.4 09年1季度净息差下降构成业绩下滑最主要的负面因素..........................................5
第2部分政策导向下的“量”与“价”的博弈…………………………………………7
2.1 09年规模增长无忧，净息差能否反弹成关键............................................................7
2.2净息差基本见底，预计下半年有40BP的升幅.........................................................8
2.3信用成本有望为09年银行业绩带来惊喜................................................................10
第3部分09年下半年重点推荐公司……………………............………………12
3.1民生银行.................................................................................................................13
3.2南京银行.................................................................................................................14

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关键词：行业研究报告 中小银行 研究报告 行业研究 国元证券 研究报告 银行业 发力 中小银行 国元证券

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