近年来,我国国内生产总值的持续快速增长极大地带动了居民个人财富水平的提高。同时,时代的进步也使得个人财富意识逐渐增强,个人理财随之成为一个相当流行的概念,个人理财业务也逐渐成为各类金融机构竞相开发与吸引客户的焦点。但对于个人金融理财的称谓与内涵,国内金融机构尚缺乏一个清晰、统一的认识。在这种情况下,金融消费者往往对金融理财的概念产生一些误解,以致其在接受金融理财服务时犯一些低级错误进而导致损失。比如,有人认为金融理财就是获取高收益而忽略风险 ;有人认为理财策划师仅是购买理财产品而缺乏统筹规划 ;还有人不清楚个人的中长期财务目标而缺乏对理财的统筹安排等等。
从这几年统计来看,中国财富管理市场年均已超百亿元。当前我国财富管理行业已初具规模,财富管理机构类型多样,基础产品数量众多,分业监管体系也已基本建立,民众的理财意识逐步增强。所以,未来可以继续发展壮大基础产品市场,在不放松投资者保护的前提下,拓展各类投资产品的投资范围,适当减小投资限制,为财富管理提供风险收益丰富的配置选择。
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在西方发达国家,RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券,基金、债券、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司,也可从事投资业务和投资管理公司业务,以及与律师有关的业务。中国的理市场蕴含着巨大的潜质,RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。英国注册财务策划师RFP是实打实的国际标准,而且就业前景绝对不可限量。但目前国内也有很多形形色色的资格认证,打的都是国际认证的牌子,但学员考得证书却得不到用人单位的认可,因为只有一些理论没有真本领,薪水也没有因此而增加。其中的原因多种多样,但有一点是必须明确的,证书固然重要,但在现在的老板眼里,员工的能力才是决定一切的根本所在,否则,就是有再多的证书,也一样找不到理想的工作。所以,请大家在考证的同时,也别忘了培养自己的综合能力。