世界上最有组织的“黑帮”
金融人士必看的10部高智商金融犯罪电影
利比亚投资局:高盛,滚出我们国家!
本文所说的“黑帮”,既不杀人,也不贩毒,但却是世界上规模最大、最有组织的匪帮。
在很久以前,无论是意大利或者俄罗斯黑手党,或者日本黑帮,很多都是一些政府官员的最大敛财来源。毕竟,这些官员很清楚,聪明的选择是和这帮匪徒合作,而不是将这些黑帮赶尽杀绝从而自断财路。因为合作还能有得赚,甚至大赚特赚。
如今,这种见不得光的特殊共生原则依然存在,但政府官员的合作方却发生了改变。
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先来看一组统计数据,或许你会恍然大悟。波士顿咨询集团(Boston Consulting Group)最新发布的报告显示,过去六年,欧盟和美国的银行业总计向政府支付了高达1780亿美元的诉讼款项。下面这张图就是报告的一部分内容:
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如今,银行业新时代的特征就是执行严格的处罚措施。从金融危机爆发以来,截止2014年9月,欧盟和美国的银行总计付出了高达1780亿美元的诉讼费用。银行面临的巨额罚款已被视为一种商业成本。
上述的大多数诉讼费用源自于美国监管者所称的抵押贷款相关索赔,剩余的诉讼费用则有着其他的名义,比如不当销售、违反美国制裁令、市场操纵、逃税和虚假陈述等等各种名目繁多的罚款或者索赔。
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自2012年开始,欧盟的银行法律费用也开始增加,首先增加的就是银行因不当销售“付款保障保险(payment protection insurance)”而支付的赔付款。随后,关于Libor市场操纵和洗钱丑闻方面的罚款金额也开始增多。
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对此,美国金融博客Zerohedge无不讽刺地评价:一个史上规模最大的犯罪集团,在向政府支付高达数千亿美元的诉讼“回扣”,这仅仅是“做生意的成本”。
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金融人士必看的10部高智商金融犯罪电影
1。《华尔街》(Wall Street)
发行时间:1987年
电影导演:奥利弗斯通 (Oliver Stone)
获奖历史:1988奥斯卡最佳男演员 1988金球奖最佳男演员
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2。《金钱帝国》The Hudsucker Proxy (1994)
电影导演:伊桑·科恩 Ethan Coen
约尔·科恩 Joel Coen
获奖历史:获戛纳电影节金棕榈提名
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3。《屋内聪明人》(Enron The Smartest Guys In The Room)
发行时间:2005年
类别纪录
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4。《我如何弄垮巴林银行》(Rogue Trader)
上映年度: 1999
1995年,巴林银行,这家全球最古老的银行之一破产了,曾经是英国贵族最为信赖的金融机构,200多年优异的经营历史,没能逃过破产的结局,事件震惊世界。
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伊万·迈克格雷戈的演出气势逼人,获得观众的交口称赞。
5。《反托拉斯行动》(Antitrust)
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《反托拉斯行动》讲述了一个有鲜明时代和全球意义的反对金钱和高科技垄断的故事,突出了信息属于全人类这一主题。
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6。《交易所》(Trading Places)
发行时间:1983年
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7。《愤怒的葡萄》(Grapes of Wrath)
主演: 亨利·方达 Henry Fonda
上映: 1940年
获奖历史:获奥斯卡最佳导演、最佳女配角两项金像奖
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这部美国电影史上的不朽杰作曾获最佳导演、最佳女配角两项金像奖。1973年在全美影评人选举下入选“十部美国最伟大电影”之一;其后1977年又被“美国电影协会”选为“美国十大佳片”之一。
8。《锅炉房》(Boiler Room)
上映: 2000年
马林经纪公司的办公室被员工们称之为“锅炉房”。在这里,一夜能诞生20个百万富翁!
斗志激昂的年轻的经纪人们通过电话为深深信赖他们的买主兜售股票,帮他们炒股,而他们所得到的报酬是豪华公寓、法拉利和更多连他们自己都想象不到的奢华礼物。在无数经纪公司的“锅炉房”中,X一代正以惊人的速度实现着他们的梦想,只是有的时候他们离法律仅仅一步之遥……
9。《居家男人》
主演:尼古拉斯?凯奇
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翌日,他奇迹般的发现自己身处新泽西郊外的一个卧室里,在这里,他第一次当上了“住家男人”,有着深爱自己的妻子和两个可爱的孩子,而他从前的生活却不复存在了,在渐渐地适应了这种温馨舒适的家庭生活后,他发现自己处在了十字路口,因为他必须在心爱的女人和精力充沛的事业上做出抉择。
10。《狱中的家政女王》Martha Behind Bars (2005)
有“家政女皇”之称的玛莎·斯图尔特一直被媒体渲染为成功女创业家的理想楷模。她是美国历史上第一位拥有自己媒体上市公司的女亿万富翁。在过去20多年里,她通过电视、广播、杂志以及数十本著作,对全球超过千万户的家庭兜售烹饪、持家、装潢、育子的秘诀,缔造了一代美国妇女的生活观念。这位家居装饰企业家,一年多前因为在股票市场上串通股票经济人,卖出 3928份ImClone系统股票而被起诉。
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利比亚投资局:高盛,滚出我们国家!
2008年时任利比亚投资局(LIA)副局长Mustafa Zarti曾威胁两位高盛的银行家,称高盛“毁了”利比亚的主权基金。
这位前利比亚投资局官员对高盛及两位银行家所带来的不良投资感到十分恼火,在2008年的利比亚首都的黎波里,时任其代理律师Catherine McDougall询问完该基金2008年与高盛所做的一些交易后,Zarti还用英语和阿拉伯语咒骂了Youssef Kabbaj及Nick Pentreath这两位高盛的银行家。
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利比亚前领导人卡扎菲和高盛首席执行官贝兰克梵
McDougall在证人陈述时回忆称,Zarti对两位高盛的银行家说道:“滚出我的国家,”随后高盛的两人很快的收拾好东西惺惺离去。今年一月利比亚投资局因2008年12亿美元衍生品投资亏损起诉高盛集团。
在2008年初(金融危机爆发前的几个月),高盛帮助利比亚做了12亿美元的高杠杆投资,下注六只股票会在接下来的三年内上涨。利比亚的这些投资血本无归。利比亚投资局称高盛没有解释这些投资且拉高期权价格,导致利比亚方面完全未能理解交易的性质,而高盛在这些交易中赚取了3.5亿美元的利润。
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利比亚因出口石油而积累了大量外汇储备,而利比亚主权财富基金负责投资运作这些外汇储备,金融危机前后,在美国政府鼓励下,大量金融机构试图接触利比亚政府并吸引投资。
规模60亿美元的利比亚投资局是由该国前领导人卡扎菲建立,在2011年卡扎菲被杀时已是非洲第二大主权财富基金。
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不过利比亚显然认为高盛当时的北非销售Kabbaj糊弄了他们。当时是高盛VP的Kabbaj在摩洛哥让利比亚投资局的团队很“欢乐”。
诉讼文件称:Kabbaj让利比亚人觉得他是“自己人”(他在拜访利比亚时经常带化妆品和巧克力等礼品给利比亚人).
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McDougall说:“我被这一切惊呆了,当时我心中就生出了警惕信号。”
2008年8月McDougall因受到利比亚投资局的投诉被母公司Allen & Overy召回了伦敦总部。同月她从该公司辞职,她称这段经历让自己受很大创伤。
今年1月份利比亚投资局正式起诉高盛集团,昨日举行了首场听证会。Vivien Rose法官今日命令高盛为利比亚投资局支付20万英镑的诉讼费。因高盛曾提出简易判决的申请--即要求无需开庭审理而及早做出判决,但8月份高盛撤回该项要求。
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