近年来随着全球金融生态环境深刻变革，国际、国内洗钱活动也发生了显著变化，银行业面临的反洗钱形势日趋严峻。中国人民银行近日公布，日前联合五部门共同打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，过去半年已取得初步战果，共破获相关重大案件92起，涉案金额8000余亿元人民币。而在互联网迅猛发展的复杂新形势下，采用基于大数据的智能化管控也正成为反洗钱中的“新武器”。

　　复旦大学中国反洗钱研究中心秘书长严立新介绍，洗钱的上位犯罪包括毒品、黑社会、走私、恐怖活动、贪污贿赂、金融诈骗等，上述“七宗罪”不仅严重危及地区和国家安全，扭曲决策基础，误导政策方向，也极大侵蚀了社会信用，损害社会公平正义，导致社会财富大量外流，引发社会系统风险。

　　值得注意的是，互联网技术的发展尽管使得资源优化配置和交易效率得以提高，但也为金融犯罪提供了温床。当前，我国网络洗钱犯罪呈高发态势，犯罪分子利用网络交易洗钱已成常态。记者 ...

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