宁波银行发布三季报,前三季度实现净利润53.2亿元,YOY增长16.1%,Q3单季度同比增18.1%,略好于预期,Q3息差企稳及手续费佣金是业绩高增长主因;拨备计提支出延续高水平,使得拨备覆盖率仍有较大调节空间。公司成长性较好,估值不高,分红具备吸引力,维持买入。

　　Q3同比增18.1%,好于预期:公司前三季实现营收/净利润分别为141.2亿元、53.2亿元,YOY分别增长27.4%、16.1%;其中Q3实现营收和净利润分别增长34.9%、18.1%,业绩略好于我们的预期。业绩高增长主要得益于收入端的出色表现,覆盖了高拨备支出带来的负面影响,Q3信用成本仍然高达1.85%,公司Q3拨备前利润大增34.8%,显示了公司超强的盈利能力。

　　息差企稳,规模略放缓:收入端具体来看,高增长一方面来自于息差的企稳, ...

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