兴业银行发布15年三季报:前三季度实现净利润412亿元,同比增7.6%,符合预期,营业收入1124亿元,同比增23.7%;贷款余额季度环比增长1.8%,存款余额季度环比下降0.5%,资产和负债总额分别季度环比增长3.2%和3.1%,不良率1.57%,较2Q15上升28bps,拨备覆盖率190%,较2Q15下降31.6个百分点,拨贷比2.97%,较2Q15上升12bps;三季度单季息差2.46%,环比上升11bps,前三季度息差同比基本持平。
三季度不良压力仍然较大,关注类贷款余额下降:三季报披露的不良贷款余额275亿元,同比增长86%,前三季度不良率1.57%,同比上升58bps。我们测算,加回前三季度核销处置后不良率2.35%,同比上升约80bps,三季度单季加回核销后的不良生成率255bps,前三个季度该项数据呈现持续上升趋势(1Q15和2Q15加回单季核销后的不良生成率分别为132bps和171bps),并且三季度较二季 ...
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