平安银行(000001)公告15年归属母公司净利润同比增长10.4%至219亿人民币。4季度净利润增长0.4%至41亿人民币,符合我们的预期。净息差上升20个基点,手续费收入同比增长52.2%,成本收入比下降5个百分点,上述因素导致该行拨 ...
平安银行(000001):出色的拨备前利润被高拨备费用抵消
平安银行(000001)公告15年归属母公司净利润同比增长10.4%至219亿人民币。4季度净利润增长0.4%至41亿人民币,符合我们的预期。净息差上升20个基点,手续费收入同比增长52.2%,成本收入比下降5个百分点,上述因素导致该行拨备前利润增长41.3%。但是,15年下半年信贷成本从上半年的2.34%上升至2.92%(年化),部分抵消了拨备前经营利润增长。不良贷款形成节奏在未来放缓的时机依然不确定。我们对平安银行(000001)A股维持持有评级。
支撑评级的要点
净息差逆市扩张。平安银行(000001)公告15年4季度净息差2.89%,环比上升13个 ...
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