据有关媒体报道,世界知名咨询公司A.T.Kearney预测,美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元,年均复合增长率将达到68%。并且,全球涌现出不少知名的智能投顾平台,如Wealthfront、Betterment、PersonalCapital、SchwabIntelligentPortfolio等,其中绝大部分是美国的平台。

我国互联网金融从业者受到上述潮流的启发,开始将“美国经验”运用于中国实践。盈灿咨询的数据显示,目前国内已有十多家互联网金融平台及金融科技公司配置了“机器人”等智能理财工具,似乎“智能投顾”已经在互联网金融产业中遍地开花。

作为律师,笔者需要提示互联网金融企业经营者,以“智能投顾”为噱头涉嫌虚假宣传。互联网金融企业在我国想要如Wealthfront等国际一流企业真正发展证券类智能投资顾问业务(以下简称“智能投顾业务”),则必须深刻认识到智能投顾在我们法律规定下的本质及特定资质。

智能投顾业务本质

智能投顾本质上属于证券投资顾问业务。《证券投资顾问业 ...

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