编者按｜在最新的《全球金融稳定报告》中，IMF对比了近期中、日银行业海外发展的数据，其结论是：由于采用收购扩张的方式，2008年后，日本银行业的海外扩张势头超过了中国。

　　2014年，美国已成为中国对外直接投资的第三大目的地。中国银行(601988)业海外扩张不妨考虑在美国进行并购。美国银行的监管体系复杂且严格，收购的第一步，就要做好尽职调查。

　　今日，本公号提供实务文章，为中国投资人提供一个指引和框架：如何在有限条件内，在美国开展合理高效的尽职调查。

　　本文作者供职于国内一家综合性金融集团，本文是《收购美国银行尽职调查》的上篇。

　　关键词：并购/美国银行/尽职调查

　　文章要点

　　1、美国银行业主要涉及3个监管机构：美联储、联邦存款保险公司和货币监理署，把尽职调查（DD）和监管内容结合起来，是合理有效的方法。

　　2、法务DD、财务DD、人事DD、信息技术DD和业务DD，是对美国的银行尽职调查的重点。

　　3、银行规模大小、开展业务的国家和地区多少、非银行子公司数量以及和资本市场的接触程度，都会影响尽职调查复杂与否。

　　4、操作层面 ...

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