投资要点:

非息收入和拨备前利润快速增长,费用管理效率高。实现归属母公司净利润35.52亿元,同比增长15.06%,其中利息净收入、手续费及佣金净收入和拨备前利润分别为75.95亿元、17.12亿元和57.20亿元,分别同比增长19.58%、40.10%和25.90%;收入结构优化,非息收入14.09亿元,同比增长49.68%,占比提升至19.53%,主要得益于票据、投行、资产托管业务快速发展。成本收入比30.07%,同比下降1.56个百分点,下降速度较快,反映了较高的费用管理能力。

资产稳健增长,大零售战略转型效果显著。截至2015年6月底,资产规模6,573.13亿元,较年初增长18.62%。贷款余额2,316.83亿元,较年初增长10.29%。值得注意的是,个人贷款余额912.91亿元,较年初增长25.51%,高于 ...

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