报告名称：昆仑万维(300418)趣分期获蚂蚁金服战略投资 持续期待互联网金融业务推进
报告类型：点评报告
报告日期：2015-08-12
研究机构：长江证券
研究员：刘疆
股票名称：昆仑万维
股票代码：300418
页数：4
简介：事件评论
趣分期是公司在互联网金融领域的重要布局，自2014 年4 月成立以来，已发展成为国内领先的面向大学生提供分期消费的金融服务平台，覆盖了近3,000 万大学生用户，目前占大学生份额超过50%；同时趣分期在分期购物基础上延伸出趣券与趣租业务，进一步深挖学生与白领的消费需求，延展用户群体与业务范畴。蚂蚁金服则在线上消费与支付服务、金融理财服务、信用服务及小额信贷方面具有庞大的用户基础和领先的市场地位，本次战略投资的达成一方面将为趣分期带来充足资金支持，更重要的是，借助与支付宝及芝麻信用全面战略合作契机，趣分期将有望获得海量潜在用户的流量导入及信贷消费中重要的个人信用数据的支持，为快速扩张带来坚实基础同时提高风控能力。
公司互联网金融布局广泛，拟融资进一步推动P2P 业务，前景可期：P2P 信贷业务近年来发展迅猛，90 后人群因超前消费意识及对互联网金融的快速接纳，成为P2P 需求增速最快的群体，趣分期致力于服务大学生及白领，深耕该领域具有巨大潜力；同时公司前期已对银客网、LendInvest Limited、随手科技等金融平台进行投资，近日再度抛出25亿融资方案拟打造海淘金、海外互联网金融、游戏互动三大自有P2P平台，公司的互联网金融架构日趋立体化、全面化，前景不可限量。
维持“买入”评级。作为具有庞大用户基础的跨国游戏研运一体化巨头，游戏业务的成功证明了公司的战略眼光及执行力，同时也带来了稳固业绩基础；而公司延伸到空间更为巨大的互联网金融业务，游戏作为覆盖用户广、货币化能力强的文娱消费其经验或可借鉴、用户有望打通，同时当前金融布局深具魄力、格局宏大、与自身优势结合紧密，值得期待！

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