请问何为风险偏好

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看到很多文献中提到风险偏好，何为风险偏好？它的数学描述是什么？
有时将“效用函数的一阶导大于零、二阶导小于零”称为“风险规避”，这是为什么呢？

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关键词：风险偏好 风险规避 效用函数 数学

从一个简单的角度来说，风险偏好就是指这个人在面对一个赌博和一个与赌博获益概率均值相等的固定收入的时候，赌博给予他的期望效用更高，换言之这个人会选择赌博。我们就认为他是风险偏好的。

看下张洪涛编写，人大出版社的《保险经济学》上面介绍很清楚。

是否可以用效用函数的一阶导大于零，二阶导小于零表述风险规避型主体，用一阶导、二阶导都大于零表述风险偏好型主体？