调查：近七成港人未有财富承传计划

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2013-05-02 16:25:28 调查：近七成港人未有财富承传计划

中信银行(国际)发布「香港市民对财富承传意见调查」，调查结果显示，六成受访者认为订定财富承传安排重要，逾四成人普遍认为40岁或以前应开始计划财富承传，惟高达67%受访者目前未有任何财富承传计划。

中信银行(国际)财富管理及零售信贷部执行总经理刘子勤於发布会上表示，不少港人认为作出财富承传重要但未有相关安排，原因可能是认为财富承传太遥远，不知从何入手，工作忙碌，或是与中国人忌讳身後事的传统思想有关。

调查又显示，最多人倾向采用的3种方法依次为订立遗嘱(55%)，透过联名方法(46%)，以及透过人寿保单(29%)，但於受访者实际的安排中，人寿保险则占最多(16%)，其次为订立遗嘱及透过联名方法(各13%)。

此外，调查指出选择财富承传安排最重要的考虑因素为程序是否简单直接，是否具财富保障功能，及是否具财富累积或增值的机会。

刘氏补充，受访者属意的财富承传方法与实际作出的安排不同，相信是因为大部分人最初购买人寿保单时纯粹为了保障，未有注意到人寿保单可以作为其中一种有效的财富承传工具。

该项调查於2月底至3月初进行，合共访问510人，访问对象为40岁或以上净资产达100万元以上的港人。

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