规模和中收的快速增长是业绩的主要贡献因素。2015年公司实现归母净利润411.58亿元,同比增长1.15%,基本符合我们的预期。其中利息收入和非息收入分别同比增长10.23%、35.78%;主要由于银行卡手续费(+61%)、代理手续费(+ ...
中信银行(601998):息差好于预期 不良压力减缓
规模和中收的快速增长是业绩的主要贡献因素。
2015年公司实现归母净利润411.58亿元,同比增长1.15%,基本符合我们的预期。其中利息收入和非息收入分别同比增长10.23%、35.78%;主要由于银行卡手续费(+61%)、代理手续费(+107%)及理财服务手续费(+47%)等项目增长较快。拨备覆盖率较期初下降13.45个百分点,较上季度末下降近11个百分点。成本收入比同比下降2.47个百分点。四季度业绩首现同比负增长,同比和环比分别下降2.1%、20.4%。主要是信贷成本维持在高位。
息差顺趋势下降,负债结构调整致下降幅度好于预期。
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