点评：

业绩超预期，分配方案超预期。公司2014年业绩表现非常强劲业绩增速、净资产增速等指标均高于市场预期，也大幅超过我们的预期。公司2014年度实施高送转分配方案。

寿险业务：渠道优势明显，新业务价值成长快。寿险业务2014年实现规模保费收入2410.09亿元。以保费收入计，平安寿险的市场占有率13.7%，较上年上升0.1各百分点，仅次于中国人寿。

平安寿险的渠道优势明显，个人寿险业务代理人规模达到63.5万，推动新业务规模保费达到634.80亿元，同比增长20.5%；其次，电销渠道实现规模保费93.54亿元，同比增长41.5%，电销市场份额持续稳居第一。2014年寿险新业务价值达219.66亿元，同比增长20.9%。

平安养老险2014年末实收资本为43.6亿元，是国内最大的养老险公司，实现净利润4.95亿元，同比增长29.2%。平安健康险保费收入同比增长35%。

产险业务：市场份额上升，综合成本率下降。2014年平安产险实现保费收入1428.57亿元，同比增长23.8%，市场份额18.9%，较2013年末上升1.1个百分 ...

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