北京银行目前较易于5.2x15PE/0.8x15PB，估值较低（略低于行业平均水平，低于城商行约10%），资产质量稳定（2 季度不良净形成率横向和纵向比较均好于预期），拨备充足预留业绩增长空间（拨备覆盖率307，拨贷比2.83%，预计15年业绩增速可维持在10%以上），城商行中互联网化的进度最快（小米、360、微信合作），维持“强烈推荐-A”评级。

北京银行2015 年上半年实现营业收入216 亿，同比增长18.1%，净利润100亿元，同比增13.4%。

上半年净利差1.95%，较去年小幅下降4bp。公司上半年信托受益权规模较年初增 ...

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