又一家超级P2P平台崩盘！数万投资人受波连

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导语
继泛亚、e租宝等案件之后，昨日，又一家百亿级理财公司因涉嫌非法集资被查。上海警方向记者确认，中晋资产管理（上海）有限公司及相关关联公司涉嫌经济犯罪被立案调查。数万投资人50亿资金受波连，60岁以上投资上达2万人。


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又一家超级P2P平台崩盘

腾讯财经讯 （周纯）随着各地开始着手互联网金融专项整治，线下理财的风险正逐步暴露。

4月6日，据新华社报道，上海警方于近日对因涉嫌非法吸储和集资诈骗的“中晋系”相关联公司进行查处，实际控制人徐勤等人在出境时被公安在机场截获，其余20余名组织核心成员也被全部抓获。

据了解，目前公安人员已经进入中晋上海营业网点，并贴出“中晋资产管理有限公司在经营过程中因涉嫌违法犯罪，已被公安机关立案侦查”的公告。据一财网报道，截至2016年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。

工商资料显示，中晋资产管理（上海）有限公司（下称中晋资产）成立于2013年2月，注册资本为1亿元人民币，法定代表人郭亮。此外，中晋资产投资设立企业或购买股权企业有15家，而据腾讯财经搜集，这只是其中一部分，其关联企业或高达60多家，多数为2015年前后成立的空壳公司。

中晋资产的一名前员工告诉腾讯财经，中晋资产主打私募投资理财，规模很大，起投金额5万元，2014年的时候员工就有几千人。

目前中晋资产的官网已经无法打开，腾讯财经查阅一份“中晋金钥匙三号《中晋合伙人计划》”显示，该计划是由国太控股旗下中晋资产管理有限公司为普通投资者量身定做的私募基金类理财产品，投资方向主要是国太投资控股（上海）有限公司产业控股子公司的股权投资及对其进行流动性资金借款（主要为银行委托贷款）。其产品优势是活期理财，利息日结，随时提取本金和利息，5万元起购。

一位互联网金融第三方研究机构人士对腾讯财经表示，上述产品有自融嫌疑，但自融在中国也不算法律问题，取决于投资人认可。








网传现场图

中晋资产由国太投资控股（集团）有限公司（下称国太控股）全资控股，国太控股成立于2013年5月，注册资本1.95亿元，法定代表人陈佳菁。据其官网介绍，国太控股目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集团共设有七大事业部，分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。

其三家上市公司均在香港上市，分别为：中国趋势控股有限公司（08171.HK）、华耐控股有限公司（01020.HK）、中国创新投资有限公司（01217.HK）。截至4月6日收盘，中国趋势下跌21.7% 至0.018港元，华耐控股下跌14.49% 至0.29港元，中国创新投资下跌26.32% 至0.06港元。

近半年来，线下理财集中爆发了e租宝、大大集团、金鹿财行等风险事件，腾讯财经获悉，将由央行金融市场司牵头启动互联网金融专项整治，公安部门配合，整治范围涵盖整个互联网金融。

在业内人士看来，目前一些线下理财公司的规模庞大，且“窟窿”已经很大，“2016年全年都是排查年。”

网贷之家首席研究员马骏向腾讯财经估算，目前线下理财公司或超过5万家，资产规模超5000亿元，他认为，线下理财公司问题很多，如自融、假标等等，“就像e租宝一样”。
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过万投资人50亿资金受波连

媒体就中晋涉嫌违法犯罪被立案侦查一事，致电上海市浦东分局经侦支队。

据一财网媒体报道，一名内部消息人士透露，在不久之前，中晋高层20人准备包机经香港飞往意大利，参加一位高管的婚礼，但『被堵了回来，没能出境』，疑似中晋高层已被控制。
据悉，中晋资产管理（上海）有限公司为沪上知名相亲节目『相约星期六』的冠名赞助方，九球天后潘晓婷是其形象代言人，是一家百亿级理财平台。
若中晋犯罪情节经有关部门经侦调查属实，会对投资人形成多大的影响？将有过万投资人，超50亿资金受到波连。

据中晋公布的公告，截止2016年2月10日中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。截止至2016年4月1日，中晋一期基金共募集资金52.6亿元人民币，超计划筹资2.6亿元。

目前，中晋一期已通过217个合伙制基金向11608名投资人发起募集，每个合伙基金按48人限额募集，目前超员1192人。

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中晋系涉嫌非法集资 变相承诺高收益

两大迹象显示中晋系资金链告急已有至少数月。

其一是，据中晋资管内部一名接近核心的消息人士透露，徐勤此前表示过与殷某定于3月底左右在意大利的婚礼可能延期，担心的问题即为公司的经营情况；其二是，据一名中晋合伙人投资者反应，今年以来中晋明显有加大投入成本，以稳住或增加融资量的迹象。

在回答本报“加大成本体现在什么地方”的问题是，他表示，虽然表面上看，产品投资利率并不高，虽不同产品利率不同，但和市面上其他理财平台利率相当，但是暗地里，中晋资产通过给客户经理奖励、客户经理再返给投资人的点，实际使部分参与短期“冲量”的投资人资金收益率按月息算可突破“月息2分”，甚至“月息3分”。

这是一种典型的变相承诺高收益。

不过，一名中晋资管市场部中层人士却表示，投资人对中晋的管理和产品一贯满意，中晋资管运营至今未发生过一单违约，他单方面也从未听说公司有资金短缺的问题。

该人士坚持认为，同业恶性竞争和内部人士向金融办等部门的举报导致了中晋的被查。但当被记者问及，若非借助“借新还旧”的实际自融和自体债务滚动方式，为何投资了公司股权等项目的合伙人机制，会一单违约都不出？该人士将回答引向了合伙人机制建设：中晋相关股权基金作为GP，平台上的投资人的资金部分作为LP。他同时表示，中晋投向的项目包括互联网公司、医疗保险、电子器械、黄金、物业等，且项目受到看好。

工商等相关资料显示，自2012年7月起，以中晋系先后在上海及其他省份投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业。

本报向中晋方面提出提供投资项目清单的要求，截至记者发稿，尚未收到这份清单。

纵然有管理层员工表示相信公司运作无虞，但上述中晋资管内部接近核心的消息人士表示，大量项目背后均是虚假业务和关联交易。对投资人投资款的兑付不少也依靠着债务不断“滚雪球”，新投资款还旧投资款。

这名爆料人所言的项目不实、“借新还旧”的现象是否存在，最终有待司法部门认定。

来源：腾讯财经综合报道，转载需注明出处！

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