发布时间：2014-09-26 来源：人大经济论坛

目录 一、什么是现金备付率1 二、现金备付率存在的问题以及分析1 （一）外部原因1 1.人行出入库的限制对我行现金备付率情况的影响1 2.地区环境影响2 3.当地非现金结算方式的不普及和客户观念滞后的因素2 4. 客户源因素影响2 (二)内部因素2 1.内部管理方面2 2.人员配备及机具的限制2 三、降低现金备付率措施3 (一)全行各个环节进行余额压缩3 1.中心金库3 2.网点柜员的尾箱控制3 3.残破币3 4.ATM现金库存的压缩3 (二)加强制度管理3 1.严格制度管理3 2.严格计划考核3 3.提高预测能力4 4.实行重点日报4 四、案例分析4 五、总结6 参考文献7 内 容 摘 要 近年来，现金的备付问题越来越受到重视。现金作为一项无效益资产，从管理的角度看，越低越好，但从营运的角度却并不希望出现库存无法满足客户对现金需求的情况。本人所在的建设银行平阳县支行备付率这些年居高不下，基本上都在1.6%以上，和其他先进行差距相当大。本人根据实际情况针对这个问题进行探讨并对备付率过高的问题进行了实践调查和数据分析，并在此基础上提出了降低现金备付率的几项措施：全行各个环节进行余额压缩，中心库、柜员尾箱、ATM都进行余额压缩；加强制度管理，严格计划考核；提高预测能力；实行重点日报。同时本人根据所在基层行的现金备付情况进行了案例分析。 关键词：现金备付率 现金管理 现金库存