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江苏泗洪全民放贷风潮,层层盘剥方式类似传销

江苏泗洪全民放贷风潮,层层盘剥方式类似传销

发布:水水123 | 分类:考研

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几乎家家放贷,资金集中流向房地产市场;高利贷让泗洪县出现“宝马乡”,目前崩盘“全民追债”  “就像一个胀满气的气球,针一扎就破了。”江苏泗洪县,村民们形容当地高利贷的泡沫。前段时间,在高息诱惑下,泗洪 ...
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几乎家家放贷,资金集中流向房地产市场;高利贷让泗洪县出现“宝马乡”,目前崩盘“全民追债”  “就像一个胀满气的气球,针一扎就破了。”江苏泗洪县,村民们形容当地高利贷的泡沫。前段时间,在高息诱惑下,泗洪出现“全民放高利贷”的状况,甚至一些公职人员参与其中。高息高收入,一时间,泗洪街头宝马、奔驰车云集。
  数月后,借贷大户“失踪”,停止付息,高利贷市场随即崩盘。当地银行人士认为,这是中央财政银根紧缩背景下,当地ZF缺乏监管和防范,出现的大范围高利贷风潮。事件发生后,泗洪县成立突发应急处置小组试图化解风波。放贷者们则惶惶然等待或以自己的方式追讨贷款。
  “有人数钱数一晚上。”7月17日,张然(化名)在介绍高利贷上家时说,用点钞机,一晚上数钱能数3000多万。
  “人们都疯了。”张然说,数月前,在高息诱惑下,江苏最贫困县之一的泗洪,几乎家家放贷。
  大约今年春节后,当地开始出现月息1毛(10%)的利息,此前,泗洪民间融资市场,利息最高七八分。
  张然是当地一家具厂老板,他放贷200多万,月息一毛五。他上线的上线,利息达3毛。“这比做什么都赚钱。”
  快速“赚”了钱的人们开始买豪车。一时间,泗洪大街涌现出各种豪车,引起社会关注。放高利贷最密集的石集乡,被称为“宝马乡”。
  7月18日,人民银行泗洪支行一名负责信贷的人士称,有很多公职人员参与高利贷,监管形同虚设。
  5月24日,崩盘的情况在石集乡率先爆发。村民们发现联系不到上家了。
  一些人为寻找上家采取各种办法,其中不乏违法手段。
  泗洪县ZF近日成立了“规范金融秩序”突发事件应急处置小组,试图消除风波。
  7月19日,泗洪县政法委书记徐宜军说,泗洪民间融资规模约20亿,“随着ZF的介入,之前出现的非法融资苗头戛然而止”。
  一起血案
  村民说,有人找到自己的上线后,将人半埋进土里灌辣椒水,逼对方把钱吐出来
  7月18日,泗洪县公安局政治处主任姜扩军说,泗洪放高利贷范围较广,若采取强硬措施,恐怕会引起恐慌。目前他们最希望,是让这场高利贷风波“软着陆”。
  调查显示,民间追讨高利贷的恶性事件已有发生。
  6月24日晚,4名放高利贷的石集乡村民,找上线要钱后,所乘轿车被追撞,村民吴刚当场死亡,刘彩胜送医院后不治身亡,张守虎重度昏迷,冯雷受重伤。
  7月16日,吴刚和刘彩胜的遗体火化。吴刚的妻子蔡红莲认为,丈夫是被人杀害。
  据她描述,吴刚放高利贷给陈长兵、戴刚、冯雷等人。他们又将钱放给周计伟。
  6月24日晚,陈长兵、戴刚、冯雷接到周计伟电话说可以还钱。三人通知下家后,一起到周计伟所住小区。
  他们敲门后,一个叫孙迎凯的人应门称敲错了,几人离开。随后,陈长兵接到孙的电话,让在小区外等候。
  孙迎凯带人赶到,提出周计伟欠的钱只能先还40%。双方发生争执。争执结束后,陈长兵先开车离开,吴刚开着冯雷的桑塔纳,负责将冯雷以及另两村民刘彩胜、张守虎送回家。还有两人崔某和马某,车坐不下,未上车。
  据马某说,吴刚等人离开不久,他看到孙迎凯带人开车追去。他马上打电话给冯雷,让他们小心,冯雷说:“已经来不及了,我们正在逃命。”
  当晚10时许,在泗洪通往石集乡的公路上,吴刚所开的桑塔纳遭几辆车堵截追撞。
  目击者称,一辆车在前面别住桑塔纳,另一车撞上来,桑塔纳凌空翻起,撞到民房。车内4人被甩在车外。撞车后,肇事车辆掉头就跑。
  对于这起事故,泗洪官方称与高利贷无关,称陈长兵等人敲错门,与孙迎凯发生争执,后孙驾车追赶引发惨剧。
  7月20日,泗洪县公安局副局长孙建国说,事发后,孙迎凯在宁波自首。泗洪县检察院以涉嫌以危险方法危害公共安全罪批捕。
  蔡红莲说,整起案件泗洪警方只控制了孙迎凯一人。
  据石集乡新汴村村民说,近段时间,常有村民在路口堵他们的上线。有村民找到上线后,将人半埋进土里灌辣椒水,逼对方把钱吐出来。
  “全民放贷”
  “谁不放爪子谁就是愣子”村民说,全村95%的人“放爪子”,没放的人家是确实没钱
  吴刚、刘彩胜出事前一个月,是当地高利贷最“疯狂”时期。
  7月18日,人民银行泗洪支行一内部人士称,这是典型的“全民放贷”行为。
  当地人称放贷为“放爪子”。在吴刚、刘彩胜所在的新汴村和石集村,每村都有95%以上的村民“放爪子”。
  今年38岁的吴刚是名货车司机,春节前一直在外打工。春节后,他发现周围几个“放爪子”的朋友都有了车。
  吴刚的好友陈长兵,比吴刚早两个月放高利贷,两个月内就买了车。
  今年4月,吴刚在朋友劝说下也参与进来。以前开过公交车的吴刚人脉广,村里的人都愿把钱交给他拿去放贷。
  蔡红莲说,吴刚死前的20多天,总共募集了200多万,分两次交给了陈长兵和戴刚。其中一个开超市的朋友交给他100多万,剩下的都是亲友的钱。
  陈长兵给吴刚的月息是2毛1(21%),十天一结利息。
  第一个十天利息结清后,吴刚又把一百多万交给陈长兵。而后,陈告诉他,上家周计伟找不到了。
  7月16日,吴刚的葬礼上,新汴村村民说,全村95%的人都“放爪子”,没放的人是家里确实没钱。
  “谁不放爪子谁就是愣子。”吴刚的一名族叔说,高利息让很多人失去理智。
  在泗洪当地一个QQ群中,聚集着上百名高利贷三线和四线的人。他们放贷金额从数十万到数百万元不等。
  他们的上线,位于二线的人,有十多名,有的身背欠款上亿元,少的也有1000多万。
  张然是这个QQ群的群主。他的上线也是他的好朋友。最开始,张然拿出10万元交给朋友并要了5分的利息。
  当时,他看到朋友的轿车后备厢里每天都有成捆的钱。
  张然说,开始他也担心安全。朋友说,你那点钱就是“钱屎”,什么时候想要随时还。
  张然试着要了几次,果真都能要回。
  随后,他把亲友加上自己的全部家当,共200多万交给朋友。其中有姐姐治病的5万元、哥哥从银行贷的数十万元及父母的拆迁款等。这次,他得到月息1毛5。
  张然说,他朋友总共背债1000多万元。因下家有人报案朋友已去公安机关自首。最上面的“爪王”失踪,现在他们都在等消息。
  7月18日,一名人民银行泗洪支行负责贷款审核的人士说,这次高利贷风潮,参与者几乎全是泗洪当地人。
  泗洪县政法委书记徐宜军说,泗洪跟邻县泗阳经济状况差不多,据银行监测数据,泗洪近段时间银行存款比泗阳少了20亿元。
  不过徐宜军强调,这20亿中有15亿-17亿元属民间正常借贷,利息在3分以内,剩下的则涉嫌非法融资。
  方式类似传销
  利息从上至下层层盘剥。张然的上线利息2毛多,他1毛5,他给亲友则是5分至8分
  泗洪的高利贷网络,是金字塔结构的。
  据张然和蔡红莲说,他们的钱最终汇集到王继闯、石祖维、张善园手中,这些人再把钱交给石国豹。
  目前的调查显示,石国豹位于金字塔顶端,王继闯、石祖维、张善园、孙祥、孙飞虎紧随其后,属于二线,他们借贷的金额上亿元。
  三线人员当中,有周计伟、冯雷、陈长兵等人,他们借贷数额3000万元左右。
  张然和蔡红莲这样的四五线人员,有数百至上千人,他们靠近金字塔底层,借贷额在上百万到四五百万间。
  他们之下,则是他们的亲朋好友,有的是同村80%到90%的村民。
  张然说,这种结构很像传销,从上至下的利息层层盘剥。
  他的上线利息2毛多,他是1毛5,他再给亲友则是5分至8分。
  这个借贷网络中,几乎全是亲友间的串联。张善园、王继闯、石祖维等人是石国豹的好友。
  蔡红莲说,当时人们以能把钱直接贷给二线、三线的人为荣,因为那样利息较高。
  7月20日,王继闯的一名下线回忆,今年3月的一天,他跟父亲从多家银行取了90多万元,装在蛇皮袋交给了王继闯。王当时开一辆奥迪A8,把钱放到后座上就走了,没打欠条。
  这名年轻人是王继闯的远房亲戚,他家共贷给王300多万。他说,因亲友关系,欠条都是回避的。此外,月息超1毛就不打欠条,若要欠条,对方就不会再收钱。据了解,这成为泗洪高利贷的行规。
  因此,张然、吴刚等人手中,没有任何欠条。
  张然说,高利贷疯狂的时间集中在3月到5月,那段时间利息飞速攀升。参与放贷的二线和三线人员几乎都买了豪车。一时间,泗洪县城豪车成为一景,宝马、奔驰是最常见的。
  张然说,像玛莎拉蒂这样的跑车,石集乡就有三四辆。
  豪车之外的“行头”,还有金项链、金表等,据说是为借贷增加信誉度。
  7月20日,泗洪政法委书记徐宜军说,石国豹、王继闯等人都是民间呼声比较高的“爪王”。目前他们正处于公安机关监控中。县公安局也找他们约谈多次,希望他们先自行还款,逐步“瘦身”。
  民间融资的“爪王”
  在泗洪,贷款最终指向了石国豹等人。石国豹搞房地产开发,最开始便从民间融资
  受访的十多名放贷者称,他们的钱最终是给石国豹的。另据泗洪官方称,到后期有人打着石国豹名义聚敛资金。
  石国豹所在的石集乡,是泗洪高利贷最为密集的乡镇。
  32岁的石国豹,两三年前还是瓦房村的普通农户。如今,三层别墅建在公路边,三个兄弟都住进新房。
  据了解,石国豹初中毕业后在家做农活,开过小卖部、面包房。2007年到北京打工,不到一年后回了家。此后,其大哥在村里任小组长。
  2009年瓦房村小学搬迁,原校址废弃。石国豹用这片地开发了4栋楼房,卖给乡里的人。
  这是石国豹发家的开端,此后,他继续涉足房地产。去年,他又在石集乡粮管所附近开发了一栋楼房。
  石国豹最开始的方式,就是从民间高息融资。2010年下半年,石国豹准备在泗洪拿地,融资规模开始扩大。
  而石集乡的民间高利贷也就是从那时开始。
  “泗洪县国有建设用地使用权出让结果公示”上显示,2011年4月28日,石国豹的江苏国豹置业以1.6亿竞得64.84亩土地,竞拍保证金为5000万。
  在同一公告上,王继闯、孙祥、孙飞虎为股东的江苏恒飞置业以3.32亿竞得144.7亩土地,竞拍保证金9000万。
  工商资料显示,江苏恒飞置业于2011年4月成立,当月即拍下土地。
  据了解,王继闯27岁、孙祥28岁、孙飞虎26岁,他们发展下线也是通过同龄好友。
  那段时间,泗洪石集乡出现“80后、90后”为主体的民间借贷者,这些年轻人开着豪车,戴着金项链,出入KTV和高档宾馆。
  7月20日,王继闯的一名下线说,王当兵复员后在石集乡卖太阳能,去年承包个宾馆。王继闯出手阔绰很出名,年初一朋友结婚,他送了辆奥迪A4。
  现年26岁的张善园年初开了泗洪第一家宝马4S店。他也是吸纳高利贷的大户。
  据了解,张善园的4S店开业,由县里主要领导剪彩。也就是在这个场合,县委主要负责人称,泗洪县现有1500辆高档轿车。
  资金链断裂
  石国豹无力开发地产的消息传出,另一方面ZF开始打击“非法融资”,挤兑情况出现,“爪王失踪”
  石国豹等人4月28日竞拍土地的前后,是泗洪当地高利贷最高峰时期。到5月底,则出现了停止付息的情况。
  这与石国豹等人竞得两块土地,后又申请解除合同的时间节点相近。
  6月28日,是两块地出让金缴付截止日期。6月29日,泗洪国土局在官网上公示解除两块地的土地出让合同,理由是“无力开发”。
  7月18日,泗洪县国土局副局长余东海说,石国豹等人在竞拍土地时符合相关程序,他们提出解除合同申请后,国土局发布了公告。他说,两块地所缴纳的保证金已被ZF暂扣,原因是两家公司涉嫌非法融资。
  随后,一些放贷的人得知石国豹等人无力开发的消息,开始索要本金。
  另外,从5月23日开始,泗洪县ZF在各个乡镇宣传打击“非法融资”。当地村民称为“切爪子”行动。
  7月16日,一名参与放贷的人士说,所有人都在相同时间要债,出现“挤兑”后,上线四处躲避,“爪王失踪”。
  泗洪民间流传着石国豹、王继闯、张善园等人携数十亿资金潜逃的消息,一时间人心惶惶。
  内部人士称,传言使得石国豹等人丧失信誉。他们带动的高利贷网络一下子崩盘。
  7月10日,泗洪县ZF新闻办的情况说明中说,泗洪存在本地人以开发房地产为名进行的非法集资。
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