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2008五大投资市场赚钱指南(股票、基金、银行理财、黄金)

2008五大投资市场赚钱指南(股票、基金、银行理财、黄金)

发布:经管之家 | 分类:投资理财

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新年伊始,聪明的您在盘算完2007年的得失后,是不是已经开始规划2008年的投资之道了呢?股票、基金、银行理财、黄金……这些已经走近寻常百姓家的投资渠道又有谁进入了您的法眼?“只有适合自己的才是最好的。”在这 ...
数据分析师


新年伊始,聪明的您在盘算完2007年的得失后,是不是已经开始规划2008年的投资之道了呢?股票、基金、银行理财、黄金……这些已经走近寻常百姓家的投资渠道又有谁进入了您的法眼?“只有适合自己的才是最好的。”在这辞旧迎新的时刻,让我们一起来为已经到来的2008准备吧!

  股市

  预期收益:不定

  适合人群:有足够风险意识的投资者

  收益评级:☆

  风险评级:☆

  2007年A股市场一路上扬,上证综合指数从年初的2700点附近最高上涨到6124点。涨幅之大和上升势头之劲为A股历史罕见。而在2007年最后的两个半月里,A股经历了一次调整。两个多月的时间里跌幅20%(上证收盘价)以上,期间三探4800点支撑。应该说这波调整是必然也是必要的,是对过高的估值和非理性炒作的一次修正,以利后市的展开。2008年伊始,股指慢慢走出了低谷,开始向上攀升。

  回顾:从2007年的股市轨迹来看今年,2007年市场继续演绎了一场牛市盛宴,但震荡加剧,分化比较突出。我国股市两年多的大牛市行情与全球大牛市也有非常大的关系;2007年上市公司业绩超预期增长成为市场上涨的重要推动力;在国内流动性充裕的大背景下,源源不断的资金供应成为股市上涨的又一推动力。

  展望:对于2008年A股市场的预期,各方观点主要集中在业绩增长、高估值状态、指数点位以及投资机会4项。

  今年的投资机会主要在事件投资和阶段性的投资机会上。预计将围绕奥运会、股指期货推出、央企注资及整体上市、新能源、二税合一等题材进行投资。

  今年市场震荡将加剧,过去单边上涨的局面难以持续;4300点以下为较安全的投资区域,由于人民币升值以及上市公司业绩的30%左右的增长和奥运会的召开,市场仍有望超过6000点以上,并创出历史新高;明年的投资理念和投资风格上,有可能围绕小盘、高成长的方面进行投资,大盘蓝筹股的投资机会将下降。

  兴业证券策略分析师张忆东建议投资者,在投资机会上围绕经济转型可以关注三大主题:首先是人民币升值、海外投资;其次是奥运行情,重点关注品牌和消费;最后是资产注入。

  黄金

  预期收益:20%左右

  适合人群:余钱较多,希望转嫁投资风险并获得较高回报的投资者

  收益评级:☆

  风险评级:☆☆☆

  刚刚过去的2007年,投资这个概念已经深入人心,股市月开户数接连被打破时有耳闻,基金排长队申购也让人习以为常,黄金市场也迎来了连续第六年的牛市。尤其是下半年金价扶摇直上,一举突破每盎司700美元,最高达到845.5美元。对比2007年第一个交易日639.8美元的“开盘价”,国际金价在一年中已涨了三成。全年波动的最大差价,达到了244美元!

  不过,黄金走势并非一路向上,在2007年11月7日达到每盎司845.5美元的高点后,出现了一次急剧俯冲,随后一直围绕800美元大关震荡。截至2007年11月,中国黄金行业实现利润11.876亿元,比起2006年同期,增幅高达114.36%!

  回顾:去年的黄金市场,1到8月金价围绕每盎司650美元波动调整,最低时曾经下跌至601.50美元;9月开始发力飙升,一口气升到11月7日的每盎司845.5美元。岁末因巴基斯坦局势突然恶化,助金价再度突破830美元。

  美元作为左右黄金市场走势的最重要因素,从2001年开始渐显疲态,一直持续到2007年仍然没有起色。次级贷危机更是在重创世界各地股市的同时让美元指数一路狂跌。美元遭遇的信任危机直接刺激了资本市场的避险需求,成为金价飙升的原动力。

  石油的供需是金价走势的另一个晴雨表,油价自2007年年初低开并经历短暂的小幅下跌后,很快开始了震荡上扬的旅程。11月7日,国际油价最高达到每桶98.62美元,险些冲破百元大关。而黄金价格也随之飙升至今年以来的最高点:845.5美元/盎司。

  本轮黄金牛市从2002年约250美元每盎司启动,一直持续至今。2007年国内黄金市场的表现预示着,国内黄金与国际黄金价格的基本接轨。那么2008年的黄金市场又该如何把握呢?

  展望:2008年的黄金走势,当前各大机构唱多的声音仍是主旋律,业内人士认为,考虑到美元持续走软,市场对通货膨胀担忧加重,以及次贷危机中投资者的规避风险行为等因素,预计2008年黄金投资将保持2007年下半年以来的增长势头。

  JP摩根预测2008年黄金的平均价格在每盎司815美元,850美元的历史高点将被打破,达到每盎司900美元。JP摩根战略专家迈克尔·詹森认为,除了信贷市场危机驱使人们投资于硬通货的因素外,购买黄金以减轻美元走软对投资组合的不利影响,以及用来对冲潜在通胀是主要动因。

  高赛尔公司理财师罗玉勇也在其最近完成的一份报告中指出,2008年美国经济可能出现衰退,贸易和财政赤字将继续压制美元的反弹。通胀压力下,全球物价尤其是能源与食品价格仍会在高位运行,黄金将被投资者拿来对冲风险,金价将继续保持强劲的增长态势。

  基金

  预期收益:不定

  适合人群:追求稳健收益者

  收益评级:★☆☆

  风险评级:☆☆☆

  回顾:2007年,无论基金规模还是基金开户数都呈现出爆发式增长,数据表明目前基金开户数已经超过1亿,根据专家估算,涉及到的中国家庭已近1/4,指望今年基金规模达到2007年一样的增长速度无疑是不现实的,基金的规模应该是稳中有扩、缓慢增长。

  在2007年的震荡行情中,不同基金的悬殊表现也给投资者留下了深刻的印象,年终收益分化为3个集团。以华夏大盘为代表的第一集团,最终实现的利润都在150%以上;另外大部分基金表现得中规中矩,较好地体现了专业理财的抗风险性,跑赢大盘取得了100%至150%左右的收益;还有一部分基金则表现平平,收益在50%-100%之间,跑输了大盘。整体显示出业绩分化的征兆。2008年年终,基金收益之间的差距可能将会更大。

  截至2007年12月12日,至少20家卖方机构发表了2008年度的投资策略报告,文字中已显露出各家机构开始变动基金仓位、大资金开始布局的迹象。

  展望:对于2008年基金的预期,各家机构虽然各有侧重,不过基本判断一致:2008年市场仍然向上,部分公司认为有30%左右的上涨空间。关注板块多集中在受益奥运、内需消费、人民币升值、并购重组等行业。从几家机构对明年运行方向的判断来看,明年上半年的获利机会较大。

  2008年,A股市场振幅将加剧是不少业内分析师在岁末年初达成的共识。对广大基民来说,了解基金类型及其风险收益特征,通过合理的资产配置和基金类型配置,来达到风险与收益的匹配才是合适的投资策略。

  不过,国海富兰克林投资总监张惟闵提醒投资者“在乐观中保持相对谨慎和清醒”,注意几种不利因素:短期过高的估值带来的投资收益率预期降低需要时间来消化;高昂的指数需要消耗越来越多的新增资金作为上涨动力;股票供给加速增加等负面因素客观存在。

  大成基金分析认为,2008年市场高位震荡可能性更大,因此主题变化的波段行情会造成基金表现差异。相对于2007年的单边上涨行情,2008年的波幅会加大,总体的上涨幅度会低于2007年,希望投资者用更理性的态度来看待基金未来的净值表现。

  银行理财

  预期收益:根据产品类型,平均12%以上

  适合人群:害怕风险,想参与投资新股的投资者

  收益评级:☆☆☆

  风险评级:★☆☆☆☆

  回顾:过去一年,打新股热潮直接导致了银行新股申购型理财产品受到追捧,尽管所有购买新股申购型理财产品的投资者都取得了10%以上的收益率,但有心的投资者仔细比较时会发现,购买了不同银行的产品,收益差别很大。

  以去年12月到期的1年期产品为例,中信银行新年计划1号产品,运作351天,于去年12月24日到期,给投资者带来了每万元2072元的收益,年化收益率达21.55%。而工商银行2006年第11期理财产品,运作时间达1年,于去年12月25日到期时,给投资者带来的收益为每万元1264元,年化收益率仅为12.64%,比中信银行的产品低8.91个百分点。由于银行理财产品的投资门槛均为5万元,如果投资者投资5万元的话,则购买中信银行的产品比购买工商银行的产品要多4040元收益。

  展望:目前,在售的新股申购类理财产品达十几款,其中既有固定期限的产品,也有每月解冻或者每只新股申购后解冻的产品。

  今年IPO仍将保持在较高规模,但考虑到今年已经历了大盘股的上市高潮,明年IPO融资规模很难再有突破。由于二级市场难以出现类似去年的涨势,新股上市溢价将呈现下降趋势。不同银行的产品业绩会有较大差别,一般而言,大银行的产品收益率较低,而中小银行的产品业绩则相对较好。无论是固定期限的产品,还是流动性较强的短期产品,相同类型的产品业绩提取会有较大差别。

  债券

  预期收益:4%左右

  适合人群:保守型,追求无风险投资的投资者

  收益评级:★☆☆☆☆

  风险评级:☆☆☆☆☆

  回顾:总体来看,2007年的债市仍然是以央票国债为主导,银行保险则继续成为债市最大买主,个人投资主要对象为国债和公司债。

  2007年债券市场债券发行总额继续保持快速增长势头,年内共发行79934.03亿元,逼近8万亿元大关,较2006年的58653.34亿元增长36%。

  央票、国债和金融债依然占据发行量前三名。值得注意的是,虽然金融债发行额达11996.6亿元,占比为15%,不过平淡中也有亮点。2007年10月18日,中国石化财务公司在全国银行间债券市场公开发行40亿元金融债,这标志着自1996年发布《企业集团财务公司管理办法》以来,财务公司发行金融债终于取得了历史性突破。

  展望:目前种种信息来看,2008年汇率在宏观调控中的作用将继续增强,在完善汇率制度、扩大汇率弹性的同时,人民币的升值速度将有所加快,但受限于其他宏观经济变量,升值利好的释放存在一定的不确定性。

  总的来看,随着通胀压力的不断减轻,债市行情的好转可以期待,但不确定性因素较多,年中可能是分水岭出现的时间窗口。

  市场风向标

  2008年第一个交易周,奥运板块继续激情上攻,推动股指上行的动力有所增加,大盘反弹趋势没有发生改变。

  整体看,推动股指的上涨动力还有大盘蓝筹股的集体走强,板块轮动节奏加快,短线有调整要求,一旦量能持续萎缩,则应注意逢高减仓。操作上切忌追涨。

  继今年首个交易周,沪深B股持续震荡走高。上周,沪市B股市场的做多动力大大增加。

  短期来看,无论是技术形态还是技术指标都显示沪市B股相对较强。而深市B股还处于转折阶段,以消化前期下跌带来的压力。总体而言,市场已经逐渐转暖,再度大幅下跌的空间基本被封杀。

  统计数据显示,2007年四季度,偏股型A股基金整体份额规模增加逾1550亿份,但份额规模扩张主要依靠持续营销和封转开。

  在对2008年市场乐观预期的基础上,偏股型基金预计仍有不俗表现。可多关注ETF基金与封闭式基金的投资机会。

  纽约商业交易所(NYMEX)原油期货价格在上周三的场内交易中突破100美元/桶的历史新高,与此同时,美元指数的下跌也放大了所有商品的美元标价,并再度引发了大量避险买盘涌入黄金市场。有分析师认为,2008年与油价有着相同效果的多种因素将推动金价继续向上突破。

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