[转帖]美拟转换19家银行普通股--引发美股暴跌

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美拟转换19家银行普通股

2009-4-21

图：包括美国银行在内的全美十九家大银行即将公布「压力测试」结果，以显示这些银行在金融危机中的生存能力（美联社） 【大公报讯】据《纽约时报》、《华尔街日报》二十日报道，美国政府官员星期日表示，奥巴马总统的高级经济顾问已经决定，他们能够采取措施支持该国银行体系，而不必马上向国会申请更多资金。 美国白宫和财政部官员表示，通过将政府对美国最大十九家银行提供的救助贷款转换为普通股，就能够进一步延长七千亿美元金融业救助计划剩余资金的使用时间。将政府贷款转换为银行普通股将使得联邦救助资金转变为银行的可用资本金，而政府将获得银行相当规模的所有权作为回报。 弥补银行资本短缺 尽管上述计划看起来是避免再次面对国会领导人的一种灵活、便捷的方法，但一些批评人士认为这是国有化的后门，因为政府将成为若干银行的最大股东。 美国财政部已经与花旗就债转股进行了谈判，并表示如有必要，将考虑与其它银行进行类似协商。在把贷款变成股票之后，财政部将拥有花旗银行约百分之三十六普通股。这将使政府成为花旗最大股东，实际上也是政府朝著把一家大银行国有化迈出一步。现在，美国政府似乎深信，这种做法可以被用来弥补大型银行的资本短缺。 国有化，或仅仅是国有化的暗示，都是在政治上极具爆炸性的举措，因此白宫和财政部官员都尽量避免给人这种联想。 纳税人承担更多风险 债转股将迫使美国政府就如何处理其在银行董事会中的投票权做出决定。另外，纳税人也将承担更多风险，因为现在无法确定当政府出售所持股权时这些普通股的价值。 美国财政部官员预计，扣除之前已经宣布的贷款外，金融业救助计划将还剩余大约一千三百五十亿美元资金。但美国的银行业还需要更多资金才能维持足够资本金来消化吸收不良抵押贷款及其它贷款违约造成的损失。 美国联邦监管机构将很快完成对该国最大十九家银行的「压力测试」。测试结果将可能显示，至少几家银行均需要增加数十亿美元资本金，其中可能包括美国银行。将政府贷款转换为普通股将不必要求政府增加额外注资，但可以增加大型银行资本金超过一千亿美元。 奥巴马在为明年制订的预算中，包括了二千五百亿美元额外开支，旨在强化金融系统。由于这是向金融机构购买资产的净成本，尚未包括约百分之三十三的投资损失，因此该预算实际上表明奥巴马可能会向国会要求高达七千五百亿美元的资金。

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华尔街日报:  知情人士透露，奥巴马政府正在考虑将政府所持的银行优先股转换为普通股，最终可能会更为直接地控制美国部分主要银行。

奥巴马政府可能会在所谓的压力测试于5月初完成后实施这一举措，从而给政府更多的财力喘息空间。去年10月国会批准了7,000亿美元资金用于维持银行体系稳定，目前这一预算中只剩下不到2,000亿美元没有动用，奥巴马政府正试图保住这部分资金。

这一举措还可能带来一系列有关政府控制私营公司的尖锐问题；随着政府向接受政府资本的银行施加影响，这一问题今年已经在华盛顿引发了一场风波。

政府将投资转化为股份可以直接改善实力疲弱银行的资本状况，但同时也会提高公众在这些公司中的持股比例，将它们进一步推向某种类型的国有化。

奥巴马政府一直表示其保留将现有投资转换为普通股的选择权，政府正在使用这一手段提振银行状况，花旗集团(Citigroup Inc.)就是一个例子。目前还不清楚19家接受压力测试的银行中会有几家银行需要更多资本，政府又会对几家银行实施此类股权转换。

预计19家银行中并不是所有银行都需要增资，一些银行正在迅速采取行动偿还政府原先的投资。

还有一种可能，即所有银行都可以申请将现有政府投资转换为普通股。这会使政府能够更方便地提振这些公司的财务状况，而无需投入新的资金。

奥巴马政府已经表示，可能会考虑对接受“特别大规模”政府救助资金的金融公司采取更加主动的措施，包括撤换管理层或董事会成员。

政府转换股份可能有利于银行的原因是，投资者正日益关注各家银行的有形普通股权益比率，而不是监管部门传统上视为偿债能力指标而倚重的一级资本比率。有形普通股权益比率并不将政府投入的优先股投资考虑在内。《纽约时报》(New York Times)率先报导了政府可能转换股份的消息。

Wall Street tumbles as investors dump financials- AP
 

Investors are back to worrying about banks. Long-present unease about soured loans bubbled over on Monday after Bank of America Corp. said it set aside $13.4 billion to cover lending losses even as it posted earnings that beat expectations.Other big banks have also increased loss provisions in the past two weeks.

Major market indicators tumbled more than 3 percent, including the Dow Jones industrial average, which fell 290 points. Bank of America shares plunged 24.3 percent.

Traders had been looking for some pullback after the Dow jumped 24 percent from 12-year lows in early March, led largely by a recovery in banking stocks.

The renewed worries about banks's stability were aggravated by news reports that their lending remains tight and that the government may swap its debt in banks for ownership stakes as its $700 billion bailout fund runs down.

Because of the central role lending plays in keeping businesses of all kinds going, investors have been hunting for signs of a recovery in banks before they get more optimistic about the broader economy.

[此贴子已经被作者于2009-4-21 5:25:38编辑过]

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关键词：美股暴跌 普通股 Expectations expectation wall street 银行 暴跌 普通股