马克思主义政治经济学核心考点

马克思主义政治经济学核心考点一、导论（马克思主义政治经济学理论基础：辩证唯物和历史唯物；基础是劳动价值论）生产关系基础：生产资料所有制①马克思政治经济学主要理论来源是英国古典政治经济学和空想社会主义学说。生产力最活跃②物质资料生产包括生产（决定）、分配、交换、消费四个环节，相互联系、相互制约的关系。③物质资料的生产是人类最基本的实践活动，是社会生存和发展的基础，是马政经研究出发点。④经济规律是经济现象和经济过程内在的、本质的、必然的联系，体现了社会经济运动的必然趋势。（研究对象是社会生产关系，社会生产关系的性质和具体形式必须适应生产力发展的要求；根本任务是揭示经济规律）⑤经济规律有三种类型：一切社会形态共有的；几个社会形态共有的；某一个社会形态特有的。1、最基本的实践活动：物质资料生产。2、最活跃的因素：生产力；3、研究生产关系必须联系生产力和上层建筑的状况。4、制度和体制区别：1）前者利益关系，后者组织关系；2）前者所有制关系，后者资源配制方式；3）前者稳定，后者及时调整。5、经济制度是指一定社会居于统治地位的生产关系的总和，包括：生产资料所有制形式、人们在生产中的地位及关系、产品分配。二、商品的二因素和生产商品的劳动的二重性（马克思政经的枢纽）①商品：用来交换的劳动产品，具有使用价值和价值两个因素。经济社会经济两种基本形态：自然、商品。②使用价值：是通过交换满足他人需要，体现商品的自然属性；具体劳动创造使用价值，体现为有用性③价值：凝结在商品中无差别的一般人类劳动，体现商品的社会属性。抽象劳动创造价值，商品本质属性④商品是使用价值和价值的统一体。使用价值是价值的物质承担者，价值是使用价值在交换时进行量比较的基础。生产资料的价值是借助生产者的具体劳动转移到新产品中，价值的存在以物的有用性为前提。⑤商品的二因素是由生产商品的劳动具有二重性决定的。劳动二重性不是两次劳动，而是同一劳动过程两方面。⑥生产商品的劳动，一方面是具体劳动，形成使用价值，另一方面是抽象劳动，创造价值。三、商品的价值与价值量①商品的价值是凝结在商品中的抽象劳动，商品的价值量是凝结在商品中的抽象劳动量。②价值的质是凝结在商品中的无差别的一般人类劳动。交换的量的关系或比例是由商品的价值决定③价值的量是凝结在商品中的社会必要劳动时间的数量。简单商品经济的基本矛盾：私人劳动和社会劳动。④社会必要劳动时间决定商品的价值量，它是在同类商品的生产者之间竞争中实现的。⑤复杂劳动创造的价值量等于倍加的或自乘的简单劳动创造的价值量。活劳动创造价值四、商品的价值量与劳动生产率的关系生产率提高->单位值、劳动力值、必要劳时降，相对剩余升①商品的价值量会随着劳动生产率的变化而变化。劳动生产率是单位时间生产的产品数量。②两者的关系：单位商品的价值量同生产该商品的劳动生产率成反比，与体现在商品中的社会必要劳动量成正比。社会必要劳动时间是以简单劳动为尺度的（内在的价值尺度）；商品的外在价值尺度是货币。③商品的价值量决定于社会必要劳动时间，而社会必要劳动时间取决于部门平均劳动生产率。（私人劳动和社会劳动的矛盾是简单商品经济的基本矛盾，是商品内在矛盾的根源；）（商品的价值形式经历了简单的、个别的或偶然的价值形式，总和的或扩大的价值形式，一般价值形式到货币形式。货币形式是价值形式发展的完成形式。）五、货币的本质和职能货币之所以能固定充当一般等价物是因为金银的天然特性适合充当货币。①货币是商品交换过程自发发展到一定阶段的产物，是商品内在矛盾发展的必然结果。②货币的本质：货币是固定地充当一般等价物的商品，体现商品生产者之间的社会经济关系③货币的职能：货币在社会经济生活中的作用，它由货币本质决定，又是货币本质的具体体现。④货币五种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币。1、2是基本职能。六、货币流通规律①货币流通：货币作为商品流通媒介的不断运动，叫做货币流通。②货币流通规律，就是一定时期内商品流通中所需货币量的规律。③一定时期内商品流通中所需货币量与商品价格总额成正比，与同一单位货币的流通速度成反比。流通中所需的货币量=待售商品数量*价格/货币流通速度（同一单位货币平均周转次数）④流通中货币需要量取决于三因素：①待流通的商品数量；②商品的价格水平；③货币流通速度。七、纸币和信用货币①纸币是由国家发行并强制流通的价值符号，它是金属货币的代表，自身没有价值，只是代替金属货币主要执行流通手段和支付手段的职能。可按汇率兑换，还可充当储蓄手段，但是不能充当储藏手段。纸币从货币的流通手段职能中产生。②随着银行业的不断发展，在纸币广泛而大量流通的同时，出现了信用货币。信用货币有银行券、支票、期票、汇票等形式。信用货币体现着债权人和债务人之间的信用关系。八、通货膨胀与通货紧缩①纸币的发行量应以流通中所需要的金属货币量为限。不能执行价值尺度职能，可流通、支付、储蓄、兑换。②通货膨胀：纸币发行量超过商品流通所需金属货币量，引起纸币贬值、物价普遍上涨的现象③通货紧缩：纸币发行量不能满足流通中所需要的金属货币量，导致纸币升值、物价下跌现象④通货膨胀与通货紧缩都不利于经济的正常发展。引起通货膨胀因素：货币供应和需求的对比九、价值规律的基本内容和要求①价值规律是商品经济运行的客观规律。只要存在商品生产和商品交换，它就存在并发挥作用。②它的基本内容和要求是：商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，商品的交换依据商品的价值实行等价交换。（以价值量为基础）十、价值规律的表现形式价值规律的外在表现是市场机制①商品交换以货币为媒介，商品的价值通过商品的价格表现出来。②现实的交换活动中，由于受供求关系影响，商品价格会围绕价值上下波动。③价格围绕价值上下波动，不仅不是对价值规律的否定，相反正是价值规律作用的表现形式。十一、市场机制①价格、竞争、供求等市场要素的相互作用构成市场经济的运行机制。市场机制核心是价格机制。②市场机制是价值规律的外在表现，是实现资源配置的有效机制。12，价值规律的主要作用（二）★★①自发调节资源配置；②自发刺激商品生产者改进技术、管理，促进生产力发展；③引起商品生产者的两极分化。13，马克思劳动价值理论的时代性（二）①科学的理论本质上是不断发展的理论。②马克思批判地继承了资产阶级古典经济学关于劳动价值论的一些基本观点，建立了科学的劳动价值论，运用这一理论揭示了资本主义经济中诸多现象的本质。③列宁继承劳动价值论，分析了垄断价格和垄断利润。④在社会主义市场经济条件下，需要结合新情况运用劳动价值论，做出符合时代特征的新解释。14，深化对创造价值的劳动的认识①要拓展对创造价值的劳动种类的认识②要拓展创造价值的领域。（1）分工的发展、生产社会化水平的提高，使生产过程中，价值由“总体工人”共同创造价值。“总体工人”包括直接生产工人，科技劳动者，和管理劳动者。（2）创造精神财富，特别是科技财富的劳动，也是创造价值的劳动。PS1、资本总公式的矛盾：资本流通中等价交换与价值增殖的矛盾；资本是带来剩余价值的价值。PS2、商品流通公式W-G-W和资本流通公式G-W-G’的不同：①买卖顺序不同②起点终点不同③流通媒介不同④流通目的不同15，劳动力商品的使用价值和价值劳动力商品的最重要特征：它的使用价值是价值和剩余价值的源泉。（1）劳动力是特殊商品，它的价值和使用价值具有不同于普通商品的特点。（2）劳动力商品的价值，是由生产和再生产劳动力商品的社会必要劳动时间所决定的（3）劳动力成为商品的重要条件：①人身自由②一无所有（货币转化成资本决定性条件：劳动力成为商品）（4）劳动力商品的价值包括：由生产它所需要的社会必要劳动时间决定。①维持劳动者自身生存所必需的生活资料的价值，用以再生产他的劳动力②劳动者繁衍后代所必需的生活资料的价值，用以延续劳动力的供给③劳动者接受教育和训练所支出的费用，培训出适合资本主义再生产所需要的劳动力。（5）劳动力的价值决定还有一个重要特点是，它包含历史的和道德的因素。（6）劳动力商品的使用价值是价值的源泉，并且是大于自身价值的价值源泉。（特点）（7）劳动力的使用能为他的购买者创造剩余价值。具体劳动的作用是生产新的使用价值和转移生产资料价值。16，资本主义生产过程及其特征资本主义生产关系的实质：生产资料私有制的雇佣劳动制度（1）资本主义生产过程具有二重性：①生产使用价值的劳动；②生产剩余价值的价值增殖。（2）资本主义的劳动过程对于工人来说，是一种经济强制性的劳动。劳动过程和价值增殖过程的统一17，不变资本和可变资本的区分划分依据：在剩余价值中的不同作用及其意义（1）不变资本：以生产资料形式存在的资本，在生产过程中转移自己价值不发生价值量的变化。（2）可变资本：以劳动力形式存在的资本价值，在生产过程中发生了价值增殖。（3）区分不变资本和可变资本的意义：①揭露了剩余价值的源泉和资本主义剥削的实质②为考察资本主义剥削程度提供了依据。③为理解资本有机构成，平均利润分配等理论奠定了基础。18，土地、设备、原材料等生产要素在商品生产中的作用与劳动创造价值的关系（1）土地、设备、原材料等要素是商品生产中必不可少的物质条件，和劳动结合生产出使用价值。（2）在剩余价值生产中，它们是工人的活劳动的吸收器，是给资本家带来剩余价值的必要条件。（3）本身不创造价值，借助于工人的具体劳动，转移到新的劳动产品中去，劳动者的活劳动才是创造价值的源泉。（剩余价值在生产中产生，但要以流通为条件）。（土地不是劳动产品所以没有价值）19，剩余价值率（三）m’=m/v剥削程度还可以=剩余劳动时间/必要劳动时间剩余价值率是剩余价值和可变资本的比率m’=m/v，反映了资本家对工人的剥削程度。资本家要获得更多的剩余价值，可以通过两条途径：①提高对工人的剥削程度②增加可变资本总量。20，资本主义工资的本质首先要区分劳动和劳动力工资是劳动力价格的货币表现，是劳动力价值。（1）劳动力是潜藏在人身体内的劳动能力。货币转化为资本的前提是劳动力成为商品（2）劳动是劳动力的使用，必须以生产资料与劳动力的结合为条件。劳动力价值为v；而劳动创造v+m（3）劳动不是商品，劳动力在一定历史条件下可以成为商品。劳动力和劳动不能混为一谈。（4）资本家在劳动力市场上购买的是工人的劳动力，支付的是工资。（5）工资表现为“劳动的价值或价格”，掩盖了剥削。本质上是劳动力的价值或价格。资本主义工资掩盖了劳动力买卖实质；掩盖了劳动和劳动力的区别；掩盖了有酬劳动和无酬劳动的划分；掩盖了剩余劳动和必要劳动的划分。21，绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产（1）绝对剩余价值生产，必要劳动时间不变（前提），延长工作日而生产的剩余价值。（2）相对剩余价值生产，工作日长度不变，缩短必要劳动时间，而生产的剩余价值。（3）相对剩余价值是以整个社会的劳动生产率的提高为条件的。是全社会生产率提高的结果（4）绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产是剩余价值生产的两种基本方法，它们都靠延长工人的剩余劳动时间，提高对工人的剥削程度来增加剩余价值的生产。22，超额剩余价值源泉：工人剩余劳动（1）超额剩余价值是商品个别价值与社会价值的差额。个别企业改进技术，提高劳动生产率，使生产商品的个别劳动时间低于社会必要劳动时间而得到更多的剩余价值。（2）某个资本家获得超额剩余价值具有暂时性。因为追求剩余价值的动力和竞争的压力，迫使每个资本家都必须不断改进技术，提高劳动生产率。当劳动生产率普遍提高到先进企业水平时，超额剩余价值转化为相对剩余价值。（3）追求超额剩余价值是每个资本家改进生产技术的直接动机；而各个资本家竞相追求超额剩余价值的结果，使资本家普遍获得相对剩余价值。全社会生产率的提高是资本家追求超额剩余价值实现的23，资本积累原因：资本家的内在欲望和外在压力。（资本积累的规模取决于剩余价值的数量和分割的比例。）（1）资本积累：剩余价值资本化，叫做资本积累。资本积累和扩大再生产是资本主义发展的客观的必然趋势。资本积累不仅是剥削工人的结果，而且又是扩大对工人剥削的手段。（2）资本积累的实质是资本家用无偿占有的剩余价值去扩大生产规模从而占有更多的剩余价值。24，资本有机构成从物质方面考察资本构成，用C和V比例关系表现，反映技术水平。（1）由资本技术构成决定并反映资本技术构成变化的资本的价值构成叫做资本有机构成。（2）为不变资本和可变资本之间的比例。物质形态：资本技术构成；价值形态：资本价值构成。（3）随着资本主义的发展，资本有机构成有不断提高的趋势。资本家为了追求更多剩余价值而不断改进技术、更新设备，使不变资本增大，可变资本相对缩小，资本有机构成不断提高。有机构成的提高导致的后果①V比重小②相对过剩人口形成③资本周转速度减缓④平均利润率下降。25，资本的积聚和集中实现资本集中的方法：兼并或组成股份公司；集中后果：个别资本迅速扩大（1）资本的积聚和集中是单个资本总额增大的两条途径和形式。①资本积聚，是单个资本依靠剩余价值的资本化来增大自己的资本总额。②资本集中是指把原来分散的众多中小资本合并成为少数大资本。资本集中，可以采取吞并的形式（大资本吞并中小资本），组织股份公司的形式，借助于竞争和信用两个杠杆来实现。（2）资本积聚和资本集中，区别在于：①资本积聚增大社会资本总额，资本集中则不会，只改变资本家之间的分配。②资本积聚的增长要受到社会财富的绝对增长数额的限制，从而增长比较缓慢；③资本集中可以在较短时间内集中大量的资本。不会增大社会资本总额。（3）资本积聚和资本集中，联系在于：个别资本总额增大有利于积聚。①资本积聚使个别资本总额增大，竞争实力增强，从而会加速资本集中的进展；②资本集中使个别资本总额增大，有利于获得更多的剩余价值，从而增大资本的积聚。26，资本积累的一般规律（08年新增考点）（1）在资本积累的发展进程中，资产阶级财富的积累与工人阶级贫困的积累内在地、本质地、必然地联系在一起，这就是资本积累的一般规律。（2）资本有机构成的提高造成社会总资本对劳动的需求相对减少，形成资本主义相对过剩人口。资本积累和资本有机构成的提高还造成了劳动力供给增加，加强了相对过剩人口的形成。（3）当代资本主义国家工人阶级贫困的积累主要表现在：①工人阶级的实际收入比重趋于下降，而资产阶级收入比重趋于上升，两极分化趋势明显；②资本主义国家失业现象极为严重，大批失业和半失业人口大量存在；③工人的实际工资有时会出现下降的情况，大量工人生活在贫困线以下，生活极不安定。27，剩余价值转化为利润商业利润的实质是雇佣工人创造的剩余价值的一部分①剩余价值是由可变资本带来的，当剩余价值被看作是全部预付资本的产物时，剩余价值便取得了利润形式。利润形式掩盖了剩余价值的真正来源。利润率p’=m/c+v，和有机构成反方向变化。②利润率：剩余价值与预付总资本的比率，是剩余价值率的转化形式，表示预付资本增殖程度。③影响利润率因素：剩余价值率、有机构成、资本周转速度、不变资本的节省、原材料价格变动28，利润转化为平均利润部门内部的竞争形成超额利润。内部竞争也形成商品的社会价值。（1）平均利润率是社会剩余价值总量同社会预付总资本的比率，是通过部门之间的竞争形成的。（2）平均利润率的形成实际上是全社会的剩余价值在各部门的资本家之间重新分配的过程。（3）剩余价值在各个生产部门之间重新分配的结果，表现为等量资本获得等量利润，即形成平均利润。平均利润是指以预付资本大小按平均利润率计算归每个生产部门资本家所获得的利润。（4）平均利润率水平高低取决于两个因素：利润率反映了预付总资本的增殖程度，资本的赚钱速度。①各部门利润率水平，②利润率不同的各部门的资本量在社会总资本中所占的比重大小。29，商品价值转化为生产价格前提是：平均利润形成是不同部门之间竞争的结果（1）生产价格由生产成本加平均利润构成，随利润转化为平均利润，商品价值转化为生产价格。注：生产成本指耗费的不变资本和可变资本，该范畴掩盖了资本主义剥削真相，因为它混淆了不变资本和可变资本的区别。（2）价值转化为生产价格以后，价值规律的作用形式也发生变化，即价格以生产价格为中心而上下波动。这没有否定价值规律，价值规律支配着生产价格的变动。（3）价值转化为生产价格，并不排斥各部门中少数先进企业仍然可以获得超额利润。（4）超额利润是超额剩余价值的转化形式。它反映的是同一部门内部不同企业家间关系。30，商业资本和商业利润职能资本家：产业、商业、农业资本家商业利润实质：雇佣工人所创剩余价值。（1）商业资本：在流通领域中从事商品买卖，以攫取商业利润为目的的一种独立的资本形式。（2）商业资本的职能：执行商品资本的职能，即通过商品的销售，实现商品的价值和剩余价值。（3）商业利润：商业资本家通过购销差价，按照平均利润率的要求，从产业资本家剥削来的剩余价值中所瓜分到的那部分剩余价值的转化形式。体现了商业资本家和产业资本家共同瓜分剩余价值，并剥削包括商业职工在内的雇佣工人的关系。商品资本：直接生产出来包含剩余价值的商品。31，借贷资本和利息产业资本家转让给商业资本家的价格低于生产价格（1）借贷资本是为了取得利息而暂时贷给职能资本家（产业、商业资本家）使用的货币资本。（2）借贷资本的特征有：①它是一种作为商品的资本，即资本商品；②它是作为一种所有权资本，即财产资本与职能资本相对立；③它具有不同于职能资本的特殊运动形式，即G—G’，是最富有资本拜物教性质的资本。（3）利息是剩余价值的一种特殊转化形式，本质是借贷资本家通过借贷关系从职能资本家那里瓜分到的一部分剩余价值。①利息体现了借贷资本家和职能资本家共同剥削雇佣工人，共同瓜分剩余价值的关系。②利息量取决于借贷资本的大小和利息率的高低。利息率高低取决于：平均利润率高低和资本市场供求（4）利息率是一定时间内利息量和借贷资本量的比率，简称利率。（5）利息是平均利润的一部分，利息率低于平均利润率。利息率的高低取决于借贷资本的供求状况。（6）银行是专门经营货币资本、充当借贷关系中介的企业。银行利润来源于工人的剩余价值。32，股份资本和股息股份资本建立表明：社会资本代替了私人资本（1）股份资本：通过发行股票的方式筹集起来的企业资本，其组织形式是股份公司。（2）股份公司：以发行股票方式集资经营的企业，企业的资本主义私有制性质并没有改变。（3）股份公司的发展，促进了资本所有权和经营权的分离，资本私有制的实现形式发生了重大变化，是资本主义生产关系在其自身范围内的局部调整。（4）适应了生产社会化的需要，加速资本集中，优化资源配置，提高了企业和资本的运作效率（5）有利于大资本的统治，并不可避免地会滋生投机与欺诈，从而深化资本主义的内在矛盾。（6）股票价格，是股息收入的资本化，不是股票所代表的投入企业的实际资本价值的货币表现。（7）股票价格不等于股票票面金额，股票价格与预期股息收入成正比，与银行存款利息率反比。（8）股票价格受股票供求关系的影响。股票价格=股息收入/银行存款利息率。33，土地所有权和地租地租是由农业中的超额利润转化而来（1）资本主义地租：土地所有者凭借土地所有权取得的农业资本家交的超过平均利润的收入。（2）资本主义地租两种基本形式：级差地租和绝对地租。（3）级差地租：农业资本家租种不同等级土地而缴纳的有等级差别的地租。①中优等地农产品的个别生产价格，低于由劣等地决定的社会生产价格而形成的超额利润②级差地租产生的原因是对土地的资本主义经营垄断，产生的条件是土地优劣程度的不同③级差地租由于形成条件的不同而分为两种形态：（原因不同：级差地租：经营垄断；绝对地租：私有垄断）a由于土地肥沃程度和距离市场远近不同而形成的级差地租I；b由于在同一块土地上连续追加投资的劳动生产率不同而形成的级差地租Ⅱ。（4）绝对地租：由于土地私有权的存在，因而租种任何土地都必须缴纳的地租。①它农产品价值超过社会生产价格以上的那部分超额利润。②绝对地租形成的原因是对土地私有权的垄断。③形成的条件是农业资本有机构成低于社会平均的资本有机构成。农产品按农产品价值出售。（5）级差地租和绝对地租都是剩余价值的转化形式。①是农业资本家获得的超过平均利润以上的那部分剩余价值(即超额利润)②因为租用土地所有者的土地，而把这部分超额利润作为地租缴纳给土地所有者。③地租体现大土地所有者和农业资本家瓜分剩余价值、共同剥削农业雇佣工人的关系。34，土地价格（1）在商品关系普遍存在的情况下，土地可以买卖也就有了价格。（2）土地价格并不是土地价值的货币表现，而是地租收入的资本化。（实质）（3）土地价格的决定因素：①一是地租数量的高低，②二是银行存款利息率。（4）土地价格和地租量成正比变化，和银行存款利息率成反比变化。土地价格=地租量/银行存款利息率。（5）在资本主义制度下，土地价格有提高的趋势。35，资本主义发展的两个阶段。垄断成为资本主义的重要经济基础（1）资本主义发展经历自由竟争资本主义和垄断资本主义两个阶段。（2）资本主义的自由竞争引起生产集中，生产集中过程发展到一定阶段，便会引起垄断。（3）垄断资本主义具有五个基本特征：①垄断组织在经济生活中起决定作用；②在金融资本的基础上形成金融寡头的统治；③资本输出有了特别重要的意义；④瓜分世界的资本家国际垄断同盟已经形成；⑤最大资本主义列强已把世界上的领土分割完毕。36，垄断和竞争当代垄断主要形式：跨国公司；（私人垄断的产生是由于资本主义生产和资本越来越集中的结果）（1）垄断：少数大企业为获取高额垄断利润而联合起来，控制一个或几个部门的生产和销售。（2）垄断是作为自由竞争的对立物而产生的；垄断没有，也不可能消除竞争，而是与竞争并存。37，垄断利润占统治地位的资本是：金融资本（1）垄断利润：垄断资本家凭借在生产和流通中的垄断地位获得大大超过平均利润的高额利润。（2）垄断利润的来源是本国工人、小生产者和其他国家劳动者所创造的价值和剩余价值。38，垄断价格形成基础：垄断统治；（1）垄断价格：垄断组织在购买和销售时规定的、旨在保证最大限度利润的市场价格。（2）垄断价格没有否定价值规律，只是改变了价值规律作用的表现形式。=生产成本+垄断利润。39，国家垄断资本主义的产生和发展（1）国家资本主义是资产阶级国家与私人垄断资本相结合的一种垄断资本主义。（2）国家垄断资本主义的产生和发展，从根本上说是资本主义基本矛盾发展的必然结果。（3）生产社会化与垄断资本主义私人占有矛盾的加深，具体表现：①科技革命推动生产迅速扩大与消费需求相对狭小之间的矛盾；②部门间相互依赖加深与私人资本相互竞争加剧之间的矛盾；③社会化大生产对社会固定资本投资的巨大需求与私人垄断资本积累的有限性之间的矛盾；④高科技的研究开发、劳动力再生产社会化与私人垄断资本的局限性之间的矛盾；⑤生产和资本的国际化，为争夺国际市场、加强国际竞争实力的问题更加突出等等。40，国家垄断资本主义的实质和双重作用国家垄断根本特征是国家对经济干预和调节。（1）国家垄断资本主义是私人垄断资本与国家政权相结合的资本主义,没有改变资本主义的本质（2）国家垄断资本主义的实质：国家垄断资本主义从维护和巩固资本主义经济制度维护垄断资产阶级的整体利益和长远利益出发，借助国家政权力量直接参与和干预社会经济生活，以保证垄断资产阶级获取高额垄断利润。（3）不可能克服资本主义制度内在的固有矛盾和历史局限性；国家垄断资本主义的产生和发展，是资本主义基本矛盾发展的必然结果。占统治地位的资本：金融资本，统治者是金融寡头。金融寡头在经济上实现其统治形式—参与制；在政治上实现统治形式—对国家机器的控制。二战后，垄断组织表现为跨行跨部混联企业。41，资本主义基本矛盾（1）资本主义的基本矛盾：生产社会化与资本主义私人占有形式之间的矛盾。（2）资本主义基本矛盾是生产力和生产关系的矛盾在资本主义生产方式下的具体表现。（3）资本主义基本矛盾的主要表现有：①资本主义企业内部生产的有组织性与整个社会生产的无政府状态之间的矛盾；②资本主义生产无限扩大的趋势与劳动人民有支付能力的需求相对狭小之间的矛盾；③无产阶级与资产阶级之间的矛盾。42，产业资本循环经历的三个阶段和采取的三种职能形式（1）资本循环：产业资本经过三个阶段，实现了价值的增殖，并回原出发点的全部运动过程。（2）产业资本运动依次经过购买、生产、销售三个阶段，采取货币资本、生产资本、商品资本三种职能形式。划分三种资本的目的是为了揭示单个资本连续循环所必须具备的条件。①货币资本的职能是购买生产资料和劳动力，为剩余价值生产准备条件；②生产资本的职能是使生产资料和劳动力结合，生产剩余价值；③商品资本的职能是通过商品的出售，收回预付资本价值和实现剩余价值。（3）资本要保存和增殖自己的价值，必须连续不断地进行循环。每种职能形式上的资本，都要经过循环的三个阶段而回到原来的出发点。产业资本循环就有货币资本循环、生产资本循环、商品资本循环三种不同的循环形式。43，产业资本循环顺利进行的必要条件。资本周转（1）产业资本循环的必要条件：①必须保持产业资本三种职能形式在空间上并列存在；②必须保持产业资本的每一种职能形式的依次转化，在时间上相继进行。（2）资本周转是指不断重复、周而复始的资本循环过程。资本循环和资本周转都是资本运动的形式。考察资本周转，主要是揭示资本周转速度对剩余价值生产的影响。资本循环考察连续性44，固定资本和流动资本（与不变资本可变资本划分依据、目的、形式都不同）（1）固定资本是指以厂房、机器、设备等劳动资料形式存在的生产资本部分，它们的价值按每次生产使用过程中损耗的程度，一部分一部分地逐渐转移到新产品中去，产品出售后又一部分一部分地收回。划分固定资本和可变资本的目的是为了揭示剩余价值，分析剥削程度（2）流动资本是指投在原料、燃料、辅助材料等劳动对象和投在劳动力上的生产资本部分，它们的价值在周转方式上是一次性投人生产过程，随着商品的销售一次性全部收回。（3）固定资本和流动资本的区别：①价值周转方式不同；②周转速度不同；③价值回收方式不同；④实物更新方式不同。45，技术进步和固定资本折旧（四）折旧率=折旧费/固定资本原价值（1）固定资本的损耗分有形损耗和无形损耗两种。按固定资本磨损程度，以货币形式逐步提取资本价值叫折旧费。（2）无形损耗：固定资本在其有效使用期内，由于生产技术进步而引起的价值上的损失。减少无形损耗的办法：①提高劳动强度②延长劳动时间③提高对机器利用率。（3）固定资本折旧：固定资本在使用过程中因损耗而转移到产品中去的那部分价值的补偿方式。46，资本的周转时间和周转次数（1）资本的周转时间是产业资本从预付一定形式的资本开始，经过资本的循环运动，实现了价值的增殖，然后重新回到原来的资本形式为止所经历的时间，包括资本的生产时间和流通时间。资本的周转时间和资本的周转速度成反比关系。生产时间的长短取决于技术水平和生产组织管理。（2）资本周转次数：指一定时期内(通常为一年)资本所经历的周期循环的次数n=U年/u。资本周转次数与资本周转速度成正比关系。流通时间取决于生产地点离市场远近，交通和市场供求、通讯47，影响资本运动速度的因素：①周转时间的长短或资本周转次数的多少；②固定资本和流动资本的比例。固比率大速慢，流大速快。48，资本周转速度对商品生产和价值增殖的影响（1）资本周转速度的快慢，关系到一定数量的产业资本所能带来的剩余价值量的多少（2）加速固定资本周转：加快资本周转的结果：提高年剩余价值率（年剩余价值率表示预付流动资本增殖程度）①可以减少无形磨损带来的损失；②可以提高固定资本的利用率，加速固定资本更新。③有利于资本家及时采用新技术和新工艺，提高劳动生产率，获取更多的超额剩余价值。（3）加速流动资本周转：年剩余价值率的高低取决于预付资本的总周转速度。①能节省预付流动资本的数量②使实际发挥作用的可变资本量增加（增强预付资本增殖程度）③提高年剩余价值量和年剩余价值率。---根本是因为实际发挥作用的可变资本增加了。49，社会总资本运行核心问题是社会总产品的实现问题（1）社会总产品的实物补偿(或替换)和价值补偿是社会总资本正常运行的基础和保证。（2）社会总产品在实物形式上，可分为用于生产消费的生产资料和用于个人消费的消费资料。（3）社会生产分为两大部类：（理论前提）①第一部类(I)即生产生产资料的部类；②第二部类(Ⅱ)即生产消费资料的部类。（4）社会总产品在价值形式上，由三部分构成：不变资本的价值(c)，可变资本的价值(v)，剩余价值(m)。任何社会再生产的内容都是：物质资料再生产和生产关系再生产的统一。50，简单再生产。扩大再生产及其两种方式（1）社会再生产按照它的规模是否发生变化来划分，可分为简单再生产和扩大再生产。①简单再生产：生产规模不变的再生产；②扩大再生产是指生产规模扩大的再生产。（2）资本主义再生产的特征是扩大再生产。从其实现的方式看，有内涵的扩大再生产和外延的扩大再生产两种方式①内涵的：依靠生产技术的进步、生产要素质量的改善和劳动生产率的提高来扩大原生产规模。②外延的：依靠增加生产资料和劳动力数量、扩大生产场所的手段来扩大原有的生产规模。51，社会总资本简单再生产和扩大再生产的前提条件、实现条件及其意义（1）社会总资本简单再生产所应具备的基本实现条件是：第一部类的可变资本价值和剩余价值之和必须等于第二部类的不变资本价值，即I(v+m)=Ⅱc。可以引申出：①一是第一部类生产的全部产品在价值上必须等于两大部类所消耗的不变资本价值的总和，即I(c+v+m)=Ic+Ⅱc。这个条件表明整个社会的生产资料生产与两大部类对生产资料的需求之间必须保持一定的比例关系。②二是第二部类的全部产品在价值上必须等于两大部类的可变资本价值和剩余价值之和，即Ⅱ（c+v+m）=I（v+m）十Ⅱ（v+m）。这个条件表明整个社会的消费资料生产与两大部类的工人和资本家对消费资料的需求之间必须保持一定的比例关系。（2）社会总资本扩大再生产有两个前提条件：物质条件是追加生产资料和追加消费资料。①I(c+v+m)>Ic+Ⅱc或I(v+m)>Ⅱc。②Ⅱ(c+v+m)>I(v+m/x)+Ⅱ(v+m/x)或Ⅱ(c+m-m/x)>I(v+m/x)（3）扩大再生产的实现条件，必须使两大部类相互交换的产品之间保持一定的比例平衡关系。①I(v+∆v+m/x)=II(c+∆c)必须到外部交换才可以实现的是：I∆v、Im/x、和II∆v②I(c+v+m)=I(c+∆c)+II(c+∆c);II(c+v+m)=I(v+∆v=m/x)+II(v+∆v=m/x)。（4）扩大再生产的前提和实现表明：两大部类之间相互依存、互为条件，积累的规模相互制约。（5）一切社会化大生产条件下，社会总资本运动的规律：两大部类按比例发展才能顺利实现扩大再生产。任何社会再生产的内容都包含物质资料的再生产和生产关系的再生产52，资本主义经济危机的实质、根源和周期性。垄断阶段的资本运行。（1）实质：生产相对过剩，是生产相对于社会有支付能力的需求而过剩。物质基础是固定资本更新（2）经济危机根源在于资本主义基本矛盾，只要资本主义制度存在，经济危机就不可避免。（3）资本主义国有制及国有企业产生发展的原因，是资本主义基本矛盾发展要求国家干预、调节经济的产物。它①通过国家收购私人垄断企业而国有化；②通过直接投资兴办国有企业；③通过国有资本与私人垄断资本合资的方式来形成。（4）国有垄断资本与私人垄断资本在企业范围的结合，其组织形式是国私合营的股份公司。（5）资本主义国家对经济活动的调节和干预，方式主要有：①运用法律和行政手段进行调节；②经济计划③财政政策④货币政策⑤社会福利政策53，垄断资本主义经济向国际范围的扩展。（1）国际分工是指社会分工超越国界形成的国与国之间的分工。生产国际化，是指生产过程本身超出一国范围，在国际范围形成各国生产相互依赖、相互补充的格局，它是生产的社会化超越国界向国际发展的表现。战后，发达资本主义国家矛盾主要表现在贸易、投资和金融领域（2）国际分工是生产和资本国际化的基础，生产和资本国际化又推动着国际分工的不断深入。（3）垄断资本主义向国际范围扩展的主要形式商品输出、资本输出、跨国公司的迅速发展，是垄断资本主义经济向国际范围扩展的主要形式。资本输出的实质是获取高额垄断利润。

马克思主义政治经济学新篇

前言——马克思的政治经济学有三大支柱，价值规律论、劳动价值论、剩余价值论。随着时代的发展，他的局限性也越来越明显，本人不揣浅陋，对此一一作出评论，希望起到抛砖引玉的作用。（其实，我在网上找到这篇文章，读了之后，感觉可读性不是很大。大三开的资本课，我也思考了一些，觉得本文和我想的有些相同，所以才发的。我想学完资本论课的大概也由此想法）　　首先是马克思的价值规律论存在问题，尽管这个理论被多数人，甚至资本主义的经济学家所承认，但是仔细研究就会发现，商品的价值由两部分组成：第一部分是凝结在商品里的所谓无差别的人类劳动，马克思把它称为抽象劳动。具体劳动创造了商品的使用价值，而抽象劳动创造了商品的价值。马克思这么说忽略了商品中价值的另外一个组成部分，是什么呢？就是商品价值的第二个组成部分，科学技术。是科学技术创造了作为商品的新的使用价值。科学技术本身没有价值，但是它凝结在商品里，却有了价值，现在有人称之为“附加值”。正是因为科学技术不断的创造出新的产品的新的使用价值，新的产业才会不断出现。这是马克思的失误么？不是，这是由时代局限造成的，资本主义的早期，机器只是生产的辅助物，人在生产过程中起着主要的甚至是决定性的作用，机器只是资本的体现物。所以马克思才会产生这样的认识，这本来也无可厚非。随着时代的发展，科学技术在生产过程中体现得越来越充分，人的劳动强度下降了，生产率却提高了，还用马克思的劳动价值论来分析生产过程，必然后出现无法解释的现象。举个例子，一座发电厂有100个大学生在里面工作，这座发电厂的规模是10万千瓦。每年这个发电厂能产生1亿元的利润，同样是100个大学生，在一座规模是1000万千瓦的发电厂里工作，每年却可以产生100亿的利润，在规模大的发电厂里工作的大学生，劳动强度并没有增加，劳动时间也不需要延长。甚至低于规模小的发电厂，如果我们把这两个发电厂的大学生的劳动基本认为是等量的。那么多余的99个亿的利润是怎么产生出来的？显然，用马克思的劳动价值论解释是不通的。（科学技术也是人创造的，可以反驳此观点）　　马克思主义的政治经济学的局限性主要体现在价值规律论上，这是马克思主义政治经济学的出发点。马克思的劳动价值论认为：商品的价值在于凝结在商品中的劳动。在商品交换的过程中，起作用的是价值规律，价值规律体现为等价交换，所以商品的价值在交换过程中得到了实现，但是交换过程并不能实现商品价值的增值。而我个人对价值规律的观点是：商品在交换的过程中虽然不能产生价值，但是不同的商品在交换过程中却是不等价交换的。下面我对这一观点进行论述。　　首先我们必须明白商品价值的构成，前面我们说过，商品的价值由两部分构成，一个是凝结在商品里的无差别的人类劳动，这一点我们和马克思的观点相同，还有一个是凝结在商品里的科学技术，这一点马克思没有论述。其实还有一点，就是商品里的资本占有价值，这一点马克思也没有论述，目前除本人之外，还没有发现有别的人谈到这一点。前面两点容易理解，那么商品里包含的所谓资本占有价值是什么意思呢？我们知道，作为商品，他的价格按马克思的说法是符合价值规律的。尽管价格一般是受供求关系的影响，但是从长远来看，价格总是围绕着价值上下浮动，最终是和它的价值相吻合的，这是马克思政治经济学的认识。我们的看法不同，我们认为，作为商品的出售者，如果可能，总是要把商品定最高的价格。尽管商品出售者的主观愿望是这样，但是商品的价格由于受供求关系的影响，只能是个平均价格，这也是马克思论证的结论。我们和马克思的差别在哪里呢？我们认为：商品的价值实现是有层次的，资本投入高的商品他更有机会在交换过程中实现自己的价值，相反，资本投入低的商品难以实现自己的价值。从长远来看，资本投入低的商品，他在交换的过程中，一直以低于自身价值的价格出售，从而难以甚至完全不能实现自己的价值。也就是在出售过程中换得货币，而资本投入高的商品，却一直以高于自身价值的价格出售，不但实现了自身的价值，而且有了多余的部分，我们把这部分称之为“资本加权值”。　　“资本加权值”是容易理解的，资本的本质是它的逐利性。资本总是尽可能的追求最大的收益。资本的规模越大，在投资上就越自由。也就是说它越寻找更高利润的投资项目，生产利润最大的产品。这种产品在流通领域不仅更能实现自己的价值，并且获得高于平均利润的利润。极端的情况就是垄断。获得最大限度的价格制定权。而相反的是，资本规模越小，投资的自由度就越小，只能在利润相对低的产业投资，生产的产品在流通领域就比较难于实现自己的价值，甚至不能实现自己的价值。也就是我们俗话所说的“卖不出去”。由于资金规模小，竞争的压力就越大。就更加容易破产。所以说我们的政治经济学的立足点所分析的价值规律，是和马克思主义政治经济学的价值规律有所不同的。我们认为，由于投资的资本规模的不同，导致生产的产品领域不同，从而利润率不同，资本按照规模划分层次，如果用一个中等规模的资本生产的产品恰好实现所谓平均的利润率，那么比他大的资本普遍的来看，能够获得比它大的利润率。反之，资本比它小的资本从普遍的情况来看，只能获得比它小的利润率。　　上面是我们对于价值规律的描述，我们继续说的是商品的价值构成的问题。马克思研究政治经济学，也是从研究商品开始的，这是因为，从社会的经济发展的历史阶段来看，是从资本主义开始到达商品经济时期的。马克思的研究目的，在于研究资本主义的经济形态下人与人之间的关系，也就是生产关系。那么作为资本主义社会基本经济形态当中最根本的元素，商品无疑成为最先研究的对象。商品经济是社会发展的必然阶段，尽管早已经出现了很多社会主义国家，但是究其经济形态来看，还是资本主义的经济形态，或者说是商品经济的形态。资本主义和社会主义的主要差别在于资本的占有和分配方式的不同，在生产方式上并没有本质的区别。那些已经或者说是曾经是社会主义的国家，他们的企业生产的产品，也是以买卖和让渡来实现其价值的。　　马克思研究商品的出发点，是劳动价值论。他认为凝结在商品里的无差别的人类劳动构成商品的价值，我个人的观点和他的区别在于：商品的价值体现为两部分，一是凝结在商品里的无差别的人类劳动，二是凝结在商品中的科学技术。其实这是容易理解的。如果马克思这个结论成立，有些问题就无法解释。比如马克思说的，资本主义在一百年的时间里创造了以前所以时代的总和还要多的财富。我们怎么理解？难道在奴隶社会、封建社会人们都工作不努力？那时候几千年的劳动还没有资本主义时期一百年的劳动量大吗？显然这是矛盾的。资本主义社会之所以创造出这么高的生产力，不是因为工人比封建社会的农民、奴隶社会的奴隶更勤劳。而是两个原因造成的。第一，资本主义进入到了商品经济的时期，生产的产品是以商品的面目出现的，只要市场使其得以实现其价值，可以不停的生产。并且在交换中得到了比原始资本更大的价值，不停的扩大规模。第二，新的科学技术应用在生产中，产生了更多的有新使用价值的商品，也就由此产生了新的产业门类，社会也产生了新的商品需求，所以生产才以爆炸式的方式发生突变，从而创造了更高的生产力。　　既然科学技术凝结在商品中，也是商品价值的一部分，那么我们的很多结论就和马克思的有所不同。原文链接：马克思主义政治经济学新篇（连载）_经济论坛_天涯论坛http://bbs.tianya.cn/post-develop-142489-1.shtml　　

简析政治经济学之马克思主义学派

简单的几句话。希望解释一些对于马克思主义经济学的常见错误。如有不对的地方，欢迎指出！　　如果一句话概括马克思主义经济学那就是：唯物辩证主义经济学！作为这个世界观、方法论指导下的经济学。基本观点为劳动创造财富，所有权决定分配。最基本的理论是生产力与生产关系的矛盾规律。　　一：其是对于财富（价值）创造的整体再生产的认识。也就是说政治经济学不是针对经济与政治来定义的。并不是因为其在马克思主义体系内就说他有其他的性质。　　二：共产主义并非是产品的无限。其是首先是生产力与生产关系的必然规律。消费决定于产品！这是基本的逻辑。而不是相反！　　三：最重要的是马克思主义经济学是实践的经济学。因此其并不是教条！个人可以是教条的。但这个理论本身从来不是天生是教条。马克思主义从历史辩证唯物主义的实践中发展而来！这是他的根本。　　四：产品的再消费是一个劳动力再生产的过程。这是马克思主义经济学的另一个基本规定！这个思想是对于整体社会经济发展的过程中阶段性的认识。　　五：稀缺是对于生产力的稀缺。在封建生产力没有产生前。人类就没有对于封建生产力的消费稀缺！因此铁制的生产工具与畜力的结合在奴隶社会就不是真的稀缺。就如电对于封建经济并非真实稀缺一样。　　六：生产过程的多要素的结合并不等于各要素的作用是一样的。要素作用的内在规律是本质存在。也是真的价值产生规律！因此劳动力的劳动过程与其他要素间的关系才是价值论的核心问题。这个问题在于劳动是一切工具要素的源泉，生产意识源泉。自然要素对于生产者的平等。经济存在发展的基本推动要素！　　七：剩余价值不仅仅代表剥削，同时规定社会财富的增长！一切在生产力分工中劳动的经济人都创造价值，同时创造剩余价值。只是无产阶级的剩余价值被有产者剥削。　　八：政治经济学是对于经济整体的认识。其并非是专门对于政治与经济关系而认识经济决定政治与政治的反作用！作为共产主义学说是这个体系与马克思主义其他学说的衍生理论。　　九：没有教条！马克思主义是实践主义的思想体系。因此其就本质上客观的存在才是其最后的必然。真实的理论是在对应范畴实践中为真的理论。这也是马克思本人不感完全自认马克思主义的原因。　　十：没有结束。世界的运动存在是无限的。因此马克思主义也没有结束。本人同时认为马克思主义经济也不会具有终结的一天。因为人类本身发展无限。作为其存在、发展的基本客观规律的认识也就不会终结。　　十一：经济人本身首先就是劳动力，同时在再生产中为消费者。作为自我解放的主体，其首先是对于客观存在的认识与改造。也就是自我解放的第一步！　　　　先暂时论到此、继续补充！王定华　　

马克思《政治经济学批判》的一个理解问题

在《政治经济学批判》中“任何神话都是用想象和借助想象以征服自然力，把自然力加以形象化。”中我的理解神话是“通过人民的幻想，用一种不自觉的艺术方式加工过的自然和社会形式本身”。因此，神话可以说是人类早期的不自觉的艺术创作。它往往借助想象和幻想把自然力和客观世界拟人化。1、神话是人类早期在不能实际地支配自然力的条件下，“用想象和借助想象以征服自然力，支配自然力”的愿望的表现。“人靠自然界生活”2、自然界是“人类赖以生长的基础”。然而，“自然界起初是作为一种完全异已的、有无限威力的和不可制服的力量与人们对立的”。“在原始人看来自然是某种异己的、神秘的、超越一切的东西。在所有文明民族所经历的一定阶段上，他们用人格化的方法来同化自然力。正是这种人格化的欲望，到处创造了许多神”。原始社会由于生产力的低下，人类不能在物质实践领域实际地支配自然、利用自然，但是人类的生存本性又要求支配自然、利用自然。这种生存本性在主体人方面就表现为“用想象和借助想象以征服自然力，支配自然力”的愿望，用恩格斯的话说，就是把自然力人格化的欲望。正是这种欲望创造了神和神的传说。因此说，神话是以生产人自身为目的的。这是神话的基本性质。恩格斯还曾强调了这种人格化欲望的普遍性，由此也说明了这一基本性质在古代神话中的普遍性。现实矛盾的互相变化对于人们所引起的一种幼稚的、想象的、主观幻想的变化。”换言之，也就是现实矛盾在幻想中的解决，所以它有如“宪章”，有如“圣经”。3、神话是把早期人类尚不能完全理解的抽象“自然力加以形象化”。神话为什么会是一种幻想？这种幻想又是一种什么样的方式？按照马克思的意思，原始人不仅不能在实际上征服自然、支配自然，而且在意识中也不能完全理解自然。自然界的风雨雷电、人类自身的生老病死．诸如此类的现象，人类都不能理解。比如，有人对文明时代的某些原始人生活考察发现：他们以为人的生命本身是另一种力量给予的，他不会病，也不会死，因此从不看病用药；如果一旦病了或死了，他本人和其他人都认为是一种看不见的力量指令你病或死去，因此是不可抗拒，也是不必抗拒的。所以，他们在自身的生存活动中，面临危险，包括生病、致残、死亡等，依然故我，照行不误。与此相类似的这种早期人类看不见的力量，在现代人看来就是所谓的客观必然性，也就马克思所指的在原始人眼中的抽象自然力。前述人格化的方法、幻想的方式，也就是把这种抽象自然力加以形象化。形象化的结果便是超现实力量的神的形象的产生。马克思还说过：“想象，这一作用于人类发展如此之大的功能，开始于此时产生神话、传奇和传说等未记载的文学”。这里所说想象，是一种特定原始人的想象，其中包含着把抽象的自然力加以形象化的幻想。4、神话不是真正意义上的艺术生产的产物，而是以“不自觉的艺术方式加工”的产物。马克思认为，在物质生产发展的不同阶段上，如原始社会阶段、有了社会分工后的文明社会阶段和未来共产主义历史阶段，人类的精神生产表现为不同的历史类型。苏联美学家卡冈据此把人类的艺术文化分为三种类型，即原始集体的文化、社会分工后产生的文化和社会主义革命带来的新文化。按马克思的思想，由社会分工而产生的艺术文化才是真正意义上的艺术生产，而原始社会阶段的艺术文化，是艺术生产还没有“作为艺术生产出现”时的产物，亦即以一种“不自觉的艺术方式加工”的产物。这种艺术文化，包括神话在内，当然都是集体创作，但它的根本特点却不在这里。它的特点在于它不是为艺术而艺术的产物。卡冈正确而深刻地指出，这种艺术本身是“社会生命活动的最重要的形式之一”，因此，它“不被看作某种与实践活动对立的东西，不是被看作特殊的‘艺术世界’，美的世界，休息、娱乐、梦幻的世界；它是现实的生活过程的一个方面，是为它的所有别的方面――劳动、祭祀、战争和道德教育活动等等所必需的。”马克思在谈到共产主义社会时说道，在那里消除了分工的局限，“没有单纯的画家，只有把绘画作为自己多种活动中的一项活动的人们”，其意就是人类将“努力在一个更高的阶梯上”把艺术作为自身生命活动的重要形式。当然，它的前提是艺术即包括神话在内的原始艺术曾经是人的生命活动的形式，只不过是一种素朴的初级形式。

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国有商业银行改革的逻辑：一个政治经济学视角

一、导论国有商业银行改革是在计划经济向市场经济转轨的经济体制改革的大背景下进行的。对30年来国有商业银行改革进行回顾和反思，理解国有银行改革背后的逻辑，根据国有银行改革的逻辑分析改革存在的问题，明确下一步改革的主要任务，具有重要的理论和现实意义。国有商业银行改革从1979年开始①。从1979年到1984年期间，打破了与计划经济相适应的高度集中的“大一统”的国家银行体系，实现了四家国家专业银行与中央银行的分立，形成了各司其职的二元银行体制，人民银行专门行使中央银行职能。1995年，颁布实施了《中华人民共和国商业银行法》，四家专业银行从法律上定位为国有独资商业银行，明确国有独资商业银行是“自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”的市场主体，要以效益性、安全性、流动性为经营原则。与此同时，我国新成立三家政策性银行专门接受四家国有银行的政策性业务，实现政策性业务与商业性业务分离。1997年以后，国有商业银行改革全面提速。1997年爆发的亚洲金融危机和2001年12月11日中国正式加入WTO②这两个事件，对国有银行的改革产生了深远的影响。ZF采取了一系列措施提高国有银行的稳定性和提高其竞争力。改革主要集中在三个关键领域：市场化改革③、财务重组和股份制改革。国有银行的市场化改革主要包括以下几方面：资金价格的市场化，即利率的市场化；允许国有银行按照商业化原则发放贷款，取消了贷款的规模限制而代之以资产负债比例管理，减少ZF对银行决策的干预；通过建立国有商业银行之外的其他商业银行，特别是向外资银行开放银行业促进银行业的竞争。财务重组主要是指补充资本金和剥离不良贷款改善银行的财务状况。而股份制改革主要包括通过引入战略投资者和公开上市等方法实现产权多元化；改革银行治理结构和完善银行内部管理等。为了支持上述三个关键领域的改革，ZF也进行了其他方面的制度改革，如1998年中国人民银行将各金融机构的准备金存款和备付金存款两个账户合并为“准备金存款”账户，法定存款准备金率从13%下调至8%。2002年开始采用国际通行的五级贷款分类体系，2003年成立专门负责银行业监管的中国银行监督管理委员会，按照《巴塞尔协议》的核心监管原则对大型商业银行实行监管，等等。国有银行的改革的效果如何?是否真正实现了提高国有银行稳定性和效率的改革目标?近几年对国有商业银行改革的评价受到了国内外学者的重视。对改革效果的评价主要有两种对立的观点：一种乐观的观点(Anderson，2006)认为，尽管我国的不良贷款还没有完全解决，但是随着不良贷款的剥离，银行风险被大大降低了；一种怀疑的观点则认为国有银行的改革并不成功：Garcla等学者(2006)通过对我国国有银行各项改革步骤的深入分析，指出国有银行财务状况尽管得到很大的改善，但银行的经营业绩没有根本改观，不良贷款仍有可能在未来大量增加。Podpiera(2006)利用1997～2004年的数据分析了国有银行的行为是否因为改革而发生了变化，其结论是国有银行没有根据贷款的风险定价，国有银行发放贷款也没有考虑企业的盈利因素，而且国有银行在经济发达地区其市场份额逐渐被其他金融机构侵蚀。Heffernan和Fu(2005)利用1985～2002的面板数据采用随机效应方法，检验了市场结构和银行业绩之间的关系，发现银行的效率与市场结构的关系不显著，即股份制银行尽管效率更高但市场份额并没有增长，主要原因在于ZF对银行业的管制。尽管很多文献研究了国有商业银行改革的效果，但是对国有银行改革背后的逻辑进行研究的文献并不多见。张杰(2004)通过一个金融政治经济学视角分析了国有银行注资改革的逻辑。Roland(2006)通过比较中国和印度的银行改革过程，考虑了政治经济因素对银行改革的影响，认为中国的银行改革尽管大体符合转轨经济学给出的政策建议，但是由于利益集团、特别是预算软约束的国有企业的影响，改革还没有完全成功。这些研究只是通过政治经济学视角分析了银行改革的某些方面，没有提供一个统一的分析框架。本文则通过一个统一的政治经济学分析框架对国有银行改革三个关键领域进行全面分析，试图理解国有银行改革背后的逻辑。理解这种逻辑对于我们分析改革中存在的问题以及明确下一步改革的任务是十分重要的。二、国有商业银行改革的金融政治经济学分析框架根据科斯定理，如果没有交易成本，不同的利益集团能够通过谈判达成最优(有效率)的政策。因此，在没有交易成本的情况下，每个国家都能实现最优的银行制度。现实世界中交易成本是存在的，而且会产生重要影响。银行改革会影响各利益集团的成本和收益，如果一项改革措施能够增加所有利益集团的收益，这项改革就能成功。而一项改革如果为增加某些利益集团的收益而增加了其他利益集团的成本，能否实施也取决于许多因素。根据政治经济学观点，各利益集团为了保护自己利益和减少成本而展开竞争。组织良好的利益集团往往会在竞争中占据上风，他们影响ZF决策以获得更大的利益，并将改革的成本转嫁给组织分散的利益集团(Stigler1971；Peltzman，1976)。一项改革措施能否实施主要取决于三个因素：一是组织的严密程度，组织严密的利益集团更容易克服搭便车的问题，通过团结一致的合作去影响ZF决策而争取利益(Olson，1965)；二是成本的分散程度，只有当一项改革产生的利益很集中而成本又很分散，利益集团影响ZF决策的游说活动才有可能成功；三是改革的收益和成本的差额，一个集团获得的利益与另一个集团承担的成本差额越大，改革就容易进行。政治经济学观点强调每个利益集团都要权衡改革(以及支持和反对改革)给自身带来的成本和收益，在一定的政治、法律、制度框架下为最大化自己的利益展开竞争。我国的银行改革过程中的利益集团主要包括ZF、银行和公众(包括企业)。我国的特殊性在于ZF是国有银行的最大股东，拥有绝对的控制权，而且我国的金融体系是典型的(国有)银行主导型的制度安排，银行体系对于经济增长和稳定具有决定性的意义。因此，银行改革在很大程度上是在ZF主导下展开的。而公众则由于过于分散，没有良好的机制联合起来保护自己的利益，在竞争中处于劣势。为了准确地理解国有银行改革的逻辑，关键是分析ZF在国有银行改革方面的成本和收益。三、股份制改革分析ZF控制银行的收益和成本对于理解国有银行改革的逻辑十分重要。ZF控制国有银行的收益包括国有银行上缴的税收和利润、通过国有银行促进经济稳定和增长；④成本则是对银行的干预最终可能导致长期财政支出的增加、通货膨胀和金融危机。一种很有代表性的政治经济学观点(Roland，2006)认为，在ZF财政状况恶化的时候银行私有化的改革更容易进行。因为ZF可以从银行私有化的过程中获得收入缓解财政压力。本文不同意这种观点。从ZF的角度看，银行是最佳的准财政资金来源。与财政资金相比，银行贷款资金可以通过货币创造的方式“免费”获得，在短期内没有刚性约束，而且不会影响ZF的当期预算，比较隐蔽。与金融市场相比，ZF对银行资金的价格、数量和使用方向更容易控制。因此，ZF运用银行贷款解决其资金需求，政治上不会遇到太大的阻力，短期内不会给财政支出造成压力，其成本可以推迟到未来发生，或者在长期内逐渐解决。ZF官员在其有限的任期内追求短期利益最大化目标而忽视由此增加的长期成本也是理性的选择。当国有企业由于经营不善而陷入困境或由于改革而需要支付成本时，在财政收入不足的情况下，ZF为了维护稳定自然通过银行救助这些企业和支付改革成本。ZF可以方便地通过银行贷款支持自己偏好的项目或企业，实现促进经济增长的目标。这正是国有银行不良贷款产生的深层次逻辑。我国的破产法是这种逻辑最典型的体现。对债权人更强的保护也许事前是有效率的，却以事后效率损失为代价。事后效率损失是指对债务人过于严厉的破产法有可能导致过度债务(debtoverhang)、投资不足问题以及频繁的破产给社会福利造成的损失。破产法对债权人的社会最优保护程度是事前效率的增加和事后效率损失权衡的结果(Biais和Recasens，2001)。而我国破产法明显有利于债务人，明显地偏离了最优结果。在国有企业破产时，如果强调保护银行的利益，为了支付改革成本和维护社会稳定，当期财政支出压力就会增加。通过牺牲银行利益来缓解眼前的财政支出压力就是必然地选择了。⑤而且，个别地方ZF甚至迫使银行贷款给亏损的国有企业交税，目的是完成税收任务。而银行对ZF干预也能泰然处之。因为ZF最终会承担这种贷款损失，而且这种损失是在“遥远”的将来，对当前的银行管理者并没有直接影响。而且银行管理者在这种情势下道德风险问题会更严重，因为更不容易识别。总之，ZF控制国有银行就获得了灵活的准财政资金的来源实现自己的短期目标，而将由此产生的不良贷款问题推迟到未来。中央银行对我国改革开放以来国有商业银行不良贷款的成因以及构成进行过调查，其结果证实了本文的上述观点。该分析表明：由国有商业银行自身经营管理不善所造成的不良贷款在整个不良贷款中所占比例并不高。具体来看，约30%的不良贷款是由于受到各级ZF干预，包括中央和地方ZF的干预所导致；约30%的不良贷款是对国有企业的信贷支持所形成的；约10%的不良贷款是由于国内法律环境不到位、法制观念薄弱以及一些地区执法力度较弱所导致；约有10%的不良贷款是ZF通过关停并转部分企业进行产业结构调整(包括军工产业)所形成。仅有20%的不良贷款是由于国有银行自身信贷经营不善所造成的(周小川，2004)。随着国有银行体系内不良贷款累积到一定数量，银行危机以及由此造成的经济不稳定的可能性大大增加。特别是1997年爆发的亚洲金融危机使决策者和公众清楚地意识到了问题的严重性。ZF控制银行的成本增加而且显性化了。由于国有企业改革不断向纵深推进，所需要支付的改革成本也越来越低，而且ZF的财政状况大为改善，ZF控制银行的收益也随之减少。同时，经过多年的改革开放，非国有经济和外资企业增长非常迅速，ZF的税收收入作出了巨大贡献。这些非国有经济急需非国有银行和外资银行满足其日益增长的金融需求。因此，要求发展非国有商业银行或引入外资银行的需求十分强烈。由于信息技术和风险管理技术的发展，外国银行进入发展中国家的经营成本大幅度降低了。⑥如果ZF仍然为了保护效率低下的国有银行限制其他银行的设立，ZF的收益将遭受巨大损失。在这些因素的共同作用下，ZF逐渐允许非国有银行的设立和准许外资银行的进入。20世纪90年代以后非国有银行的大量涌现以及WTO承诺的对外资银行的全面开放都是按照这种逻辑进行的。但是尽管市场结构已经从国有商业银行的寡头垄断过渡到了多家中外银行相互竞争。但是，新的商业银行的产权结构仍然是国有资本绝对控股，ZF也并不放弃对国有银行最终的控制权。而只有ZF放弃国有银行的控制权，银行治理和管理才能得到根本性的改善，ZF对银行的干预才能真正消除。我国规定单一一家外资机构股份不能超过我国银行资本的20%，总的外资股份不能超过25%。国有银行的股份制改革中的产权改革仍处于初级阶段。引入战略投资者和上市的主要目的还是增加资本金、与外资银行在风险管理、业务开展方面进行合作。可见，ZF控制国有银行的收益仍然超过了其成本，银行作为准财政资金来源对于ZF仍然具有难以抗拒的“魅力”。正是基于这样的判断，本文认为国有银行的股份制改革还不彻底，不良贷款产生的制度基础依然存在。。

《中国政治经济史论》

编辑推荐　　《中国政治经济史论》分析和论述了中华人民共和国成立以来中国共产党人开创和探索有中国特色的社会主义现代化建设道路的历史过程，反映了在中国共产党的领导下，中国这个人口众多、历史悠久、发展水平落后、各地区差异甚大的独特的东方大国，是如何实现工业化、城市化和现代化，如何不断实现多重的社会转型，如何实现“富民强国”目标的。　　作者提出并回答了上百个令读者感兴趣的当代中国的重大政治经济问题，集中了国内外具有代表性和权威性的鲜为人知的丰富史料，对1949—1976年间的重大历史事件和重要人物作出分析和评价。　　作者力图从历史视角、国际视角来讨论中国社会主义发展的宏观背景；从政治与经济发展两条主线阐述建国以来的中国现代化发展轨迹与动因；从大量历史事实出发，由政治经济的角度来说明当代中国是如何发生历史性巨变的。　　《中国政治经济史论》能为广大读者了解当代中国的巨变，提供较为清晰的历史向导和经验总结。内容简介　　《中国政治经济史论》回顾了新中国成立至1976年政治经济发展的历史，重点探讨了中国现代化发展的宏观背景、初始起点、发展条件和各类动因；从政治与经济两条主线闸述了建国初期到向社会主义转变、“大跃进”到经济重建以及“文化大革命”时期的历史过干旱和历史联系，并对这段时期作了客观和历史的分析。　　《中国政治经济史论》充分肯定了毛泽东和他所领导的中国共产党人开创和探索的中国特色礼会主义现代化建设道路（即“中国之路”）的历史功绩，也总结了其经验和教训。　　作为近年来国情研究的主要成果之一，作者以翔实的资料和深入的研究引导广大读者历史地理解和重温“中国之路”的发展轨迹、发展逻辑和发展特点，进一步地了解中国、认识中国……　　《中国政治经济史论》系作者为清华大学研究生和公共管理（MPA）研究生讲授《社会主义理论与实践》（必修课）的参考教材，既是作者研究中国国情的重要成果，也是教书授课实践的心得体会。·作者简介　　胡鞍钢，现任中国科学院、清华大学国情研究中心主任，清华大学公共管理学院教授、博士生导师。1953年生于辽宁省鞍山市。1969—1976年在黑龙江生产建设兵团6团务农：1976—1978年在华北冶金地质勘探队务工。1977年参加高考，1978年进入河北矿冶学院（现唐山理工大学），1982年获工学学士学位：1984年在北京钢铁学院（现北京科技大学）获工学硕士学位：1988年在中国科学院自动化研究所获工学博士学位。1991—1992年在美国耶鲁大学经济学系作博士后研究：曾任美国麻省理工学院、哈佛大学、哥伦比亚大学、日本庆应义熟大学、早稻田大学、香港中文大学和世界银行等大学和研究机构的访问学者和客座研究员。1991年被国家教育委员会、国务院学位委员会授予”有突出贡献的中国博士学位获得者”；1995年获国家自然科学基金委员会“杰出青年科学基金”资助，2000年评为特优：1995年和1996年连续两次获中国科学院科技进步一等奖（分别为第二和第一获奖人）；2001年获第九届（2000年度）孙冶方经济科学论文奖：2004年被俄罗斯科学院远东研究所授予荣誉经济学博士。他是中国国情研究（ChinaStudies）领域的开拓者和学术带头人之一。现已出版中国国情与发展研究系列中文专著13部、合著16部、主编9部、合编6部、英文著作6部、日文著作3部；2000—2006年CSSCI（中文社会科学文献索引）引用（不包括自引）1696篇次。·目录第一章中国的国情与现代化第一节我们需要了解中国发展的历史第二节引起当代中国巨变的合力第三节中国基本国情与发展1.国情的定义与限制因素2.认识中国国情的重要意义3.如何系统地研究中国国情第四节毛泽东等对中国国情的基本认识和概括第五节本书的分析框架第六节小结：中国现代化是不断学习与实践的过程第二章中国经济发展的历史轨迹第一节中国经济发展的历史轨迹：从趋异到趋同第二节中国经济增长的历史记录及其评价1.中国人口占世界总量比重的变化2.中国经济占世界总量比重的变化：U字形轨迹3.中国的人均收人相对于世界平均水平的变化：倒U字形轨迹4.中国在世界贸易格局中的变化：从封闭社会到开放社会第三节中国经济发展的世界背景1.西方资本主义革命2.世界现代经济增长轨迹（1820-1992）3.决定世界及各国经济增长的因素第四节中围曾遥遥领先于西方上千年第五节中国经济衰落原因初探1.中国经济衰落的已有解释2.中国经济停滞的综合解释3.中国早期现代化的尝试性努力第六节小结：中国从现代化的落伍者到现代化的追赶者第三章中国现代经济发展的初始条件第一节中国进行现代化的有利条件1.中国实现现代化的文明基础2.发动工业化的政治前提3.后发国家现代化的政治条件4.国家现代化的后发优势5.中国特有的大国优势6.现代化的内在动力第二节中国经济发展初期的“扩大缺口”现象第三节中国工业化的初始经济条件1.中国发动工业化滞后于西方国家2.中国经济发展起点十分低下3.中国工业化基础十分薄弱第四节中国工业化的初始社会条件1.中国的人口过快增长与劳动力过剩2.巨大的二元经济社会3.地区差异甚大发展不平衡4.人力资本严重不足5.中国人口发展水平极其低下6.工业化的技术创新力量和吸收新技术的能力匮乏7.人口与资源的深刻矛盾第五节新中国成立前后的主要经济成分1.新中国成立前的各种经济成分2.新中国成立初期的五种经济成分第六节小结：工业化道路的理论来源第四章从建国初期到“一化、三改”（1949-1956）第一节建国初期中国领导人面临三大初始选择1.关于经济发展的战略选择2.关于经济体制的制度选择3.关于对外关系的政策选择第二节毛泽东的建国构想与实践1.毛泽东的建国构想：新民主主义社会2.制定新民主主义社会建国纲领：《共同纲领》3.建国初期的政治实践：多党合作的联合ZF第三节刘少奇与毛泽东建国路线的不同思路1.刘少奇稳健性思路：“巩固新民主主义制度”2.毛泽东进攻性新思路：“一化、三改”的总路线3.制定社会主义的《中华人民共和国宪法》第四节关于中国工业化道路的不同选择1.刘少奇提出“农、轻、重”工业化道路的设想2.毛泽东与党外人士关于工业化的争论3.毛泽东等人重新认识“农、轻、重”的关系第五节中国工业化的第一个黄金时期：“一五”计划与成果1.中国工业化的起点：有利条件和不利条件2.“一五”计划的基本目标：发动国家工业化3.对“一五”计划的评估：第一个黄金发展时期4.“一五”计划的历史局限性：“苏联模式”的翻版第六节经济体制选择：引进、模仿“苏联模式”1.“苏联模式”的特点与“莫斯科共识”2.中国是如何建立计划经济体制的3.中国为何模仿“苏联模式”4.“苏联模式”为何不适合中国国情第七节发动集体化与国有化运动1.中国的农村集体化运动：改造个体经济2.中国城市国有化运动：消灭私人经济3.国有化和集体化的理由：让资本主义绝种4.为何国有化和集体化运动不符合中国围情第八节建国后前七年的评价1.中国领导人的自我评价2.国外中国问题专家的评价3.笔者评价：第一个黄金发展时期4.发展成功的政治原因5.毛泽东的探索与失误.第九节小结：一个成功的发展时期第五章从“大跃进”到经济重建（1957-1965）第一节从党内整风到“反右派”斗争1.国内外政治事件对毛泽东的震动2.“反右派”斗争的扩大化及其影响第二节对计划经济体制的第一次改革1.中央集权与地方分权模式2.毛泽东挑战“苏联模式”3.行政性分权的改革4.政治上的高度集权第三节“大跃进”的发动与过程1.中国的经济周期与政策周期2.毛泽东关于“大跃进”的设想与政治发动3.“大跃进”的过程：从“大起”到“大落”4.陈云对“大跃进”的第一次纠偏5.彭德怀对“大跃进”的第二次纠偏6.庐山会议的严重后果第四节“大跃进”的灾难与教训1.对“大跃进”灾难的评估2.“大跃进”的深刻教训第五节“人民公社运动”1.“人民公社运动”的发起2.“人民公社运动”的高潮第六节毛泽东等人对“大跃进”的自我反省第七节国民经济与管理体制的全面调整第八节毛泽东为“文化大革命”做准备第九节对这一时期经济发展的基本评价第十节小结：一个特殊的经济发展时期第六章“文化大革命”时期（1966-1976）第七章对毛泽东时代的历史评价附录中华人民共和国各种政治运动一览表（1949-1976）参考文献后记：向历史学习

徐明德老师政治经济学习题超精华集锦

北京大学刘伟政治经济学（社会主义部分）在线观看

此为北大经院上课录制版。现在还是免费阶段，但随时可能收费。要看的同学抓紧时间看，网站上还有其他的好东西，都是上课录制的。本人实在无钱，收1币作为资源共享的小费吧，希望大家不要鄙视我哈。呵呵。也希望大家有了好的资料也能多多分享，互相进步：）课程简介《政治经济学（下）》是教育部规定的经济类院校本科主干基础课。该课以马克思主义经济理论为指导思想，借鉴西方经济学最新研究成果，运用现代经济学分析基本方法和工具，考察、研究中国特色社会主义经济运行的客观进程，及其所体现出的规律性特征。该课程从理论与实际结合的高度，对中国社会主义市场经济的制度特征、运行规律和经济发展趋势进行系统深入地阐述。通过该课程的教学，不仅使学生把握社会主义市场经济社会主义市场经济运行的基本原理、基本知识，而且使学生触及有关中国经济改革和实践的前沿课题，激发学生进一步研究中国经济发展的理论探索热情和创造性。教师简介刘伟教授，博士生导师刘伟，男，1957年1月出生，祖籍山东省蒙阴县。1978年春考入北京大学经济学院（77级），先后获北京大学经济学学士、硕士、博士学位。留校任教后，1989年晋升为副教授，1992年晋升为教授，1994年被评定为博导。现任北京大学经济学院院长，《经济科学》主编。主要学术活动领域包括：政治经济学中的社会主义经济理论，制度经济学中的转轨经济理论，发展经济学中的产业结构演变，转型经济中的产权问题。围绕上述领域，已发表学术论文（核心刊物）已逾百篇，仅《中国社会科学》、《经济研究》和《北京大学学报》三份高水平学术杂志上发表的论文就已达20篇。出版的学术著作已达多部。获得多项学术奖励，包括两次获得“孙冶方经济学著作奖（1994、1996）”,两次获得教育部人文社会科学经济学二等奖（第二、第三届），两次获得北京市哲学社会科学成果一等奖（第四、第七届），两次获得北京市哲学社会科学成果二等奖（第五、第六届），获全国首届青年社会科学成果一等奖（1995）。独立主持教委（教育部）“七五”、“八五”、“九五”文科项目，重点项目，现正独立负责教育部社科国家级基地重大项目（2002年，南开基地），同时是教育部招标课题“中国市场经济发展研究”的首席专家（2003年）。1998年被选入国家教委文科跨世纪人才（首批），1991年享受国务院ZF特殊津贴。兼任的主要学术性组织职务有：中国市场经济研究会副会长，中国民营经济研究会副会长，中国生产力学会副会长，国务院学位委员会经济学科评议组成员（本届）等。此外，非学术兼职包括：北京市政协常委，全国青联常委，北京市青联副主席，多省、市特聘专家顾问。雎国余教授、博士生导师雎国余，男，1946年4月9日生，江苏扬州人，汉族。1965年考入北京大学经济学系，1970年毕业后留校任教至今。曾任北京大学经济学院副院长、党委书记。现任北京大学经济研究所所长，北京大学社会科学部学术委员会副主席，经济学院学术委员会主席，教授、博士生导师。并兼任北京市经济学总会副会长，瑞士维多利亚大学、新加坡工商管理学院、中国人民解放军军事经济学院等多个国内外高校兼职教授及多个地方ZF，ZF综合机构及公司的高级顾问、独立董事。雎国余教授曾留学波兰华沙大学和南斯拉夫贝尔格莱德大学，研究转轨经济学。并先后多次赴美、法、德、日、奥、韩、俄、新、马、泰、土耳其、瑞士等国及香港、台湾等地区考察与讲学。雎国余教授有深厚的经济学理论功底，知识面宽广，对国内外实际经济进程有系统把握和深入研究，并有自己独立见解。现享受国务院ZF津贴，多次获奖，曾当选1999年度“北大十佳教师”.黄桂田教授，博士生导师黄桂田，男，经济学博士、教授、博士生导师，经济学院副院长，北京大学社会科学部学术委员，《经济科学》编委，2004年教育部“新世纪优秀人才支持计划”入选者，北京市经济学总会副秘书长，北京大学产业与文化研究所所长，北京市“新世纪百人理论工程”入选者等。研究方向：产业组织理论与政策、制度变迁理论与体制改革，现代企业理论与企业改革等。在经济研究等刊物发表学术论文80余篇，出版学术著作多部。主讲课程：政治经济学（下），产业经济学，新制度经济学等。

[转]人民币的政治经济学（节选）

过去数年来，人民币一直争议不断。最近，一些国会议员建议，将人民币汇率法案纳入即将进行的对美国与韩国、哥伦比亚和巴拿马的自由贸易协定的投票中。尽管目前无法实现，但参议员多数党领袖里德和参议员舒默已承诺在2011年就这一问题进行投票。对于美国和其他国家而言，冲突的根源在于，它们抱怨中国刻意压低人民币币值、以贸易伙伴为代价来推动本国出口和贸易顺差。近期的官方数据显示，在2011年上半年，美国与中国的双边贸易逆差增长了近12%——这进一步刺激了美国致力于通过对汇率操纵国实施进口关税和其他限制来增加国内的就业机会。尽管美国财政部一再避免在每半年向国会提交一次的汇率报告中将中国认定为“汇率操纵国”，但却持续向中国施压，要求中国允许人民币以更快的步伐升值，并让人民币根据市场情况更自由地浮动。国际货币基金组织、世界银行和许多经济学家也支持人民币更快升值，呼吁中国执行更灵活的货币政策，认为这有助于中国经济整体的“再平衡”，摆脱过去对出口和投资的依赖，转向更多的由消费驱动的增长模式。部分作为对上述压力的回应，但更多的还是出于国内因素的考虑，自2005年中期以来，中国已允许人民币相对美元升值约25%。尽管如此，对于制造业正面临日益激烈的来自中国廉价产品的竞争的美国和其他欧洲和拉美国家而言，人民币升值的步伐仍过于缓慢。有关人民币的国际对话始终针锋相对，僵持不下，主要原因是中国与其贸易伙伴对汇率的功能的观点大相径庭。美国和其他主要发达经济体，以及国际货币基金组织，均将汇率简单地视为一种价格。根据这种观点，中国持续干预人民币汇率、使其显著低于市场水平的这一做法是一种价格扭曲，妨碍了国际市场发挥其应有的作用。这一价格扭曲鼓励对出口制造业的大规模投资，抑制对国内消费市场的投资，从而也影响了中国自身的经济。因此，中国允许人民币汇率更快地升值既符合整体国际经济的利益，也符合中国自身的利益。中国官员却持不同的观点。他们认为汇率——乃至一般意义上的价格和市场机制——只是实现其更大发展战略的工具。这一发展战略的目标不是创建一个市场经济体，而是使中国成为一个富裕强盛的国家。市场机制仅是手段，而非目的本身。中国领导人观察到，在工业时代实现脱贫致富的所有国家，无一例外，均采取了出口导向型增长方式。因此，他们通过管理汇率，全力支持出口，正如其通过管理国内经济的其他市场和价格以实现发展目的一样，例如培育基础行业和基础设施。这些政策与日本、韩国和台湾在第二次世界大战以来的政策以及英国、美国和德国在19世纪的政策并无二致。中国领导人认为出口导向战略是唯一经过证实的实现国家昌盛的途径，因此对有关人民币更快升值和出口增长显著降低“符合中国的利益”的说法充满怀疑。另外，与二十世纪七八十年代的日本不同，中国是一个独立的地缘政治强国，它完全能够抗拒要求其改变汇率政策的国际压力。中国的货币和贸易政策引起的另一个问题是该国自2004年以来持续的大额贸易顺差。中国在过去八年里新增的近三万亿美元的庞大外汇储备中，四分之三都是由贸易顺差所贡献的。这些外汇储备的近三分之二投资于美国国债。有人担心中国已成为美国的银行家，如果中国抛售其所持有的美元资产，将可能导致美元和美国经济的崩溃。其他人则认为，中国近来通过在香港设立离岸市场以扩大人民币的国际用途的动向表明，中国有意将人民币发展成国际储备货币，与美元竞争，甚至最终取代美元。所有这些担忧都源自对国际金融市场和中国国内政治经济的严重误解。在任何实际层面，中国均谈不上是“美国的银行家”；中国更像是个储户而非贷款者，而且中国对美国的经济影响力非常有限。另一方面，由于中国在国际贸易中的领导地位，中国确实可以扩大人民币在贸易计价和结算中的使用，但这与使人民币成为具有吸引力的储备货币之间还存在巨大的距离。中国现在并不具备成为主要储备货币发行国的基本条件，甚至可能永远无法满足这些条件。最重要的是，只要中国领导人仍坚持拒绝外国人在中国国内金融市场中扮演重要角色，人民币就不可能摆脱二线储备货币的地位。人民币的国际化尽管中国领导人对其汇率和其他经济政策的优越性充满自信，他们也面临出口导向型增长战略带来的一个问题，那就是累积起来的巨额外汇储备，其中多数被投入回报率很低的美元资产，尤其是美国债券和票据。曾几何时，累计外汇储备被视为一桩好事，但2008年的金融危机之后，持有巨额美元的风险显露无疑：美国经济恶化引起的美元贬值可能严重降低这些美元资产的价值。另外，在全球贸易融资中广泛使用美元被证明存在潜在风险：在2008年美国信贷市场动荡期间，贸易融资蒸发，中国等出口国家尤其遭受重创。中国的决策者认识到过分依赖美元可能带来经济风险，于是从2009年开始大刀阔斧地推动人民币的国际化进程，并在香港建立了人民币离岸市场。在讨论人民币国际化的意义之前，有必要澄清有关中国的庞大外汇储备和美国债券投资的部分误解。由于中国的中央人民银行是美国ZF债券的最大的单一外国持有者，因此人们常常认为中国是“美国的银行家”，只要中国愿意，就能通过出售其所有的美元资产的方式破坏美国经济，从而导致美元甚至美国经济的崩溃。这些忧虑存在误解。首先，抛售美元，使全球经济陷于混乱，这根本不符合中国的利益。作为一个主要的出口国，中国将是此类混乱的最大受害者之一。其次，如果中国出售美国国债，它必须找到可供购买的其他安全的外国资产，以取代其所出售的美元资产。但事实是，并不存在中国转移美元资产所需规模的该等资产。中国以每年四千亿美元的速度累积外汇储备；世界上除美国国债市场之外，并无任何市场组合足以吸纳如此庞大的金额。中国确实在努力将其外汇资产分化为其他货币，但截至2010年底，其持有的美元外汇储备仍占其外汇储备总额的65%，远高于其他国家的平均水平（60%）。在报纸充斥着各种有关中国“抛售美元”的文章的2008年至2010年间，中国持有的美国国债增加了一倍，达到了1.3万亿美元。另一个关键点是中国无论如何谈不上是“美国的银行家”，并且它对美国的经济影响力一般。中国拥有仅8%的全部已发行的美国国债，69%的美国国债是由美国的个人和机构所持有。用国债的持有份额来衡量的话，美国而非中国才是美国的银行家。中国所持有的债券占所有美国的金融资产——股票，联邦的、地方ZF的和公司的债券等——仅1%。中国的商业银行几乎未向美国的公司或个人放贷。美国的公司和个人融资大部分来自美国银行，其次来自欧洲银行。将中国比作“美国银行”的储户更为恰当：其所持有的美国债券超级安全，流动性好，可以随时方便地赎回，跟银行储蓄相似。远非中国绑架了美国，而是中国被美国绑架，因为中国几乎没有办法将这些储蓄转移到别处——世界上其他任何银行的规模都不够大。正是这种依赖促使北京开始推动人民币成为一种国际货币。通过让更多的公司在进出口业务中使用人民币进行计价和结算，中国可以逐渐减少将其出口收益存储在“美国银行”的需要。但另一方面，报纸头条宣称人民币国际化意味着当前的基于美元的国际货币体系行将寿终正寝，这其实言之尚早。最简单的原因是人民币的起点太低，需要很多年才可能成为全球主要的贸易货币。据国际清算银行的资料，在2010年，世界外汇交易仅有1%按人民币结算，其比例甚至低于波兰兹罗提；相比而言，美元占85%，欧元占40%。毫无疑问，人民币在国际贸易中的使用将迅速增加。自北京2009年开始推动在贸易结算（通过香港）中使用人民币以来，以人民币计价的贸易急速提升：现在约10%的中国进口以人民币计价。人民币在中国出口中的使用则较少，这也符合常理。外国出口商乐意按人民币收款，因为他们有理由期待人民币将随着时间的推移而升值。但希望以人民币收款的中国出口商则难于找到拥有足够人民币付款的外国买家。尽管如此，随着时间的推移，与中国进行进出口贸易的外国公司将日渐习惯用人民币收款和付款——正如其在二十世纪七八十年代开始习惯用日元收款和付款一样。既然中国已经是世界最大的出口国，并且可能在三四年内超越美国成为世界最大的进口国，人民币理应成为一种重要的贸易结算货币。但是从一种重要的贸易货币跃升为一种重要的储备货币还有很大的差距，人民币成为与欧元等量齐观的储备货币仍是一个遥远的前景，更别说取代美元成为在世界上占支配地位的储备货币了。这其中的道理很简单：要成为储备货币，必须具备安全、流动性好、低风险可供外国投资者购买的资产，并且这些资产必须在透明、向外国投资者公开、不存在操纵的市场上交易。持有美元和欧元的各国央行可以简便地购买大量美国国债和欧元区主权债券，但持有人民币的外国投资者除将现金存入银行之外几乎别无选择。中国国内债券市场不对外国人开放，而在香港新设立的人民币债券市场（即所谓的“点心”债券市场）规模狭小，且主要是大陆房地产商发行的垃圾债券。我们有理由预计香港的人民币债券市场将迅速增长。但该市场的增长以及向外国投资者开放国内国债市场仍严重受制于政治考量。正如中国官员对由市场决定其货币汇率持怀疑态度一样，他们也不放心由市场来决定国债利率。过去十年来，北京已偿还了几乎所有外国债务；中国ZF债券的95%以上是在国内市场发行，其主要买家是国有银行，它们被迫接受ZF规定的任何利率。绝无理由认为中国ZF在近期的任何时候会将决定国债利率的特权让渡给其无法控制的外国债券投资人。因此，距中国拥有足够数量的可供外国投资者购买的安全人民币资产、从而使人民币成为一种重要的国际储备货币，尚需多年。在这方面，日本可以作为一个具有启示作用的案例。在二十世纪七八十年代，日本在全球经济中所处的地位与当今的中国相似：当时，日本已取代德国成为全球第二大经济体，并以惊人的速度累积贸易顺差和外汇储备。日本似乎注定成为居中心地位的全球金融强国，而日元则注定成为一个具有支配地位的货币。但这从未变成现实。日元实现了国际化——日本近一半的出口以日元计价，日本公司开始在国际市场发行以日元为债券面额的“武士债券”，日元成为交易活跃的贸易货币。即使如此，日元占全球储备货币的份额从未超过9%，现在仅占约3%。其原因在于日本ZF从未允许外国人真正进入日本金融市场，尤其是日本ZF债券市场。即使时至今日，约95%的日本ZF债券仍被国内投资者持有，两相对比，美国国债的国内投资者持有份额不足69%。当然，中国不是日本，并且其发展轨迹也可能与日本大为不同。但在拒绝外国人实质性参与国内金融市场方面，中国和日本具有同等的偏见，而只要这种情况保持不变，人民币均不可能超越区域储备货币的角色。